交通银行：2007年年度报告摘要
股票简称:交通银行 股票代码:601328
交通银行股份有限公司2007年年度报告摘要
1重要提示
1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本行及其附属公司（“本集团”）截至2007年12月31日止12个月报告（“年度报告”）所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2本行第五届董事会第三次会议于2008年3月19日审议通过了2007年度报告。出席会议应到董事17名，亲自出席董事14名，委托出席董事3名，其中：史美伦董事书面委托王冬胜董事出席会议并代为行使表决权，高世清董事和杨凤林董事书面委托李克平董事出席会议并代为行使表决权，9名监事及部分高管人员列席会议。
本年度报告已经德勤华永会计师事务所有限公司和罗兵咸永道会计师事务所注册会计师进行审计,并出具了标准无保留意见审计报告。有关货币金额除特别说明外，指人民币金额。
本年度报告摘要摘自本集团20 0 7年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn)及本行网站
(www.bankcomm.com)。投资者欲了解详细内容，应仔细阅读本集团年度报告全文。
1.3本行董事长蒋超良先生、主管会计工作副行长于亚利女士及会计机构负责人吴伟先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。 2.1 基本情况简介
股票简称 交通银行
股票代码 601328
上市交易所 上海证券交易所
股票简称 交通银行
3328
股票代码
上市交易所 香港联合交易所有限公司
注册地址和办公地址 上海浦东新区银城中路188号
邮政编码 200120
www.bankcomm.com
国际互联网网址
电子信箱 investor@bankcomm.com
2.2 联系人和联系方式
董事会秘书
姓名 张冀湘
联系地址 上海浦东新区银城中路188号
电话 021-58781234
传真 021-58798398
电子信箱 zhangjixiang@bankcomm.com
3.1主要会计数据和财务指标
本集团截至2007年12月31日止12个月内，按照中国企业会计准则要求
编制的主要财务数据和指标如下：
(除另有标明外，所有金额均以人民币百万元列示)
本年末比上年末增
2007年 2006年 减（%） 2005年
12月31日 12月31日 12月31日
总资产 2,103,626 1,715,701 22.61 1,420,027
其中:贷款净额 1,082,758 907,285 19.34 764,488
总负债 1,974,829 1,628,262 21.28 1,339,380
其中:客户存款 1,555,809 1,344,548 15.71 1,177,009
股东权益 128,797 87,439 47.30 80,647
股东权益（归属于母公司） 128,379 87,380 46.92 80,583
每股净资产(归属于母公司)（元） 2.62 1.91 37.17 1.76
本年比上年增减
全年业绩 2007年度 2006年度 2005年度
（%）
营业收入 62,322 43,459 43.40 35,214
利润总额 31,038 17,558 76.77 13,306
净利润（归属于母公司） 20,513 12,545 63.52 9,509
扣除非经常性损益后的净利润（归属于 66.60
母公司） 20,420 12,257 9,447
基本每股收益注1（元） 0.43 0.27 59.26 0.23
扣除非经常性损益后的每股收益注（1 加 0.43 0.27 59.26 0.23
权平均，元）
扣除非经常性损益后的净资产收益率注 21.28
1（加权平均） 17.10% 14.10% 14.56%
本年比上年增减
2007年度 2006年度 2005年度
（%）
经营活动产生的现金流量净额 21,018 164,356 (87.21) 56,731
每股经营活动产生的现金流量净额 0.43 3.59 (88.02) 1.24
主要财务比率 2007年12月31 2006年12 变化(百分点)
2005年12月31日
日 月31日
平均资产回报率注2 1.07% 0.80% 0.27 0.74%
净资产收益率注1（全面摊薄） 15.98% 14.36% 1.62 11.80%
净资产收益率注1（加权平均） 17.17% 14.42% 2.75 14.66%
成本收入比率注3 40.26% 46.04% (5.78) 48.46%
减值贷款比率注4 2.05% 2.54% (0.49) 2.80%
减值贷款拨备覆盖率注5 95.63% 72.41% 23.22 58.01%
核心资本充足率注6 10.27% 8.52% 1.75 8.78%
资本充足率注6 14.44% 10.83% 3.61 11.20%
注:
1、按照中国证监会发布的《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。
2、根据当期净利润除以报告期期初与期末资产总额的平均值计算。
3、根据业务及管理费加上营业税金及附加、其他业务成本、资产减值损失中的非信贷资产减值损失除以营业收入（包括利息净收入，手续费及佣金净收入，投资收益，公允价值变动收益/(损失)，汇兑收益，其他业务收入）计算。
4、根据报告期末减值贷款余额除以拨备前贷款余额计算。
5、根据报告期末拨备余额除以减值贷款余额计算。
6、根据中国银行业监督管理委员会（“银监会”）颁布的公式及依照监管口径计算。
3.2非经常性损益项目
（人民币百万元）
非经常性损益项目 2007年1至12月
处置固定资产、无形资产产生的损益 1 6
其他应扣除的营业外收支净额 (1 7 9)
非经常性损益的所得税影响 7 0
合计 (9 3)
3.3采用公允价值计量的项目
（人民币百万元）
项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额
交易性金融资产 12,602 17,003 4,401 4
衍生金融资产/负债净额 (176) (982) (806) (806)
可供出售金融资产 336,775 145,984 (190,791) 309
投资性房地产 142 136 (6) 13
交易性金融负债 8,152 6,709 (1,443) －
合计 357,495 168,850 (188,645) (480)
3.4境内外会计准则差异
（人民币百万元）
2007年12月31日 2007年度 备注
净资产 净利润
按国际财务报告准则编制的财务报表列报的金额 133,321 20,402
差异调整
不动产、设备等项目按照重估价值调整 (6,185) 128 注1
其他 169 (204) 注2
上述差异的所得税影响以及本期所得税税率变化 1,492 315 注3
的影响
128,797 20,641
按中国企业会计准则编制的财务报表列报的金额
注1、不动产、设备等项目按照重估价值调整
本集团在编制中国会计准则下的财务报表时，对不动产、设备等固定资产按实际成本进行后续计量；本集团编制国际财务报告准则下的财务报表时，根据《国际会计准则第16号：不动产、厂场及设备》的有关规定，对公允价值能够可靠计量的不动产、设备以重估价值进行后续计量，并按该等资产的重估价值计提折旧。由于本集团在中国会计准则和国际会计准则下对固定资产的后续计量模式不同，每期计入损益的折旧支出也相应存在差异。
注2、其他
其他差异主要包括职工住房递延支出等。
本集团在编制中国会计准则下的财务报表时，对以前年度支付的一次性住房补贴直接冲减公益金。根据《企业会计准则第38号-首次执行企业会计准则》，不要求对上述职工住房支出予以追溯调整。本集团在编制国际财务报告准则下的财务报表时，根据《国际会计准则第19号：雇员福利》的有关规定，对雇员福利应当在其服务期间确认为当期损益，本集团对一次性支付给职工的住房补贴在其提供服务的期间内予以递延分期计入损益。
注3、上述差异的所得税影响
本集团中国会计准则和国际财务报告准则下的财务报表，均对资产、负债的账面价值与计税基础之间的暂时性差异按资产负债表债务法确认递延所得税资产或递延所得税负债，由于中国会计准则和国际财务报告准则下的财务报表对资产、负债的确认和计量存在上述准则差异，这些差异也相应对递延所得税产生影响。
4银行业务数据信息
4.1前三年主要财务数据
（人民币百万元）
2007年12月31日 2006年12月31日 2005年12月31日
存款总额 1,555,809 1,344,548 1,177,009
贷款总额 1,104,460 924,284 777,007
同业拆入 38,863 38,233 31,566
资本净额 167,857 104,494 91,009
其中：核心资本 120,165 83,138 72,217
加权风险资产净额 1,162,597 964,801 812,941
贷款损失准备 21,702 16,999 12,519
4.2补充财务指标
项目 标准值 2007年 2006年 2005年
期末(%) 期末(%) 期末(%)
拆借资金比例 拆入资金占比 ◇4% 0.30 0.06 0.08
拆出资金占比 ◇8% 0.57 0.70 0.48
资产流动性比例 本外币 ◇25% 27.07 33.62 30.47
存贷比 人民币 ◇75% 62.60 60.55 58.78
外币 ◇85% 74.80 61.39 56.39
单一最大客户贷款比率 ◇10% 2.70 3.24 3.87
最大十家客户贷款比率 ◇50% 21.73 24.90 26.26
注：以上指标根据中国银行业监管口径计算。
4.3资本构成及其变化
（除有标明外，人民币百万元）
项目 2007年12月31日 2006年12月31日 2005年12月31日
资本净额 167,857 104,494 91,009
其中：核心资本 120,165 83,138 72,217
加权风险资产净额 1,162,597 964,801 812,941
资本充足率 14.44% 10.83% 11.20%
其中：核心资本充足率 10.27% 8.52% 8.78%
注：以上指标根据中国银行业监管口径计算。
4.4营业收入
（除有标明外，人民币百万元）
2007年 占比(%) 2006年 与上年比较(%)
贷款 38,593 61.92 26,884 43.55
拆借及回购业务 2,132 3.42 2,392 (10.87)
存放央行 3,438 5.52 2,096 64.03
存放同业 (4,870) (7.81) (2,190) (122.37)
债券投资 13,796 22.14 10,068 37.03
手续费及佣金 7,188 11.53 3,021 137.93
其他项目
2,045 3.28 1,188 72.14
合计 62,322 100.00 43,459 43.40
4.5证券投资组合情况
（人民币百万元）
截至12月31日止
2007年 2006年
国债 162,241 101,636
金融债及香港特区债券 208,888 188,541
中央银行票据 145,000 88,871
短期融资券 23,741 12,155
其他债券 13,571 6,400
权益工具 3,294 286
基金 301 -
合计 557,036 397,889
4.6应收利息
（人民币百万元）
2007年12月31日
期初余额 6,104
本期计提 80,276
本期减少 (77,124)
期末余额 9,256
4.7信贷资产质量
(除有标明外,人民币百万元)
2007年12月31日 2006年12月31日
余额 占比（%） 余额 占比（%）
尚未逾期和未发生减值的贷款 1,073,208 97.18 888,808 96.16
其中：企业贷款和垫款1－5级 825,572 74.76 676,090 73.15
企业贷款和垫款6－7级 80,421 7.28 91,318 9.88
企业贷款和垫款8－10级 878 0.08 693 0.07
个人贷款和垫款 166,337 15.06 120,707 13.06
已逾期尚未发生减值的贷款 8,558 0.77 11,999 1.30
已减值的贷款 22,694 2.05 23,477 2.54
合计 1,104,460 100.00 924,284 100.00
本行对公司类信贷资产和零售信贷资产采用不同的管理方法。
对公司类客户的信贷资产，通过资产风险管理系统，采用三层风险过滤，并运用现金流贴现方法，逐笔评估预计损失，确定减值类信贷资产。对减值类信贷资产，根据预计损失金额，逐笔计提损失准备金。对没有减值信贷资产的公司类客户，综合考虑客户的信用状况、财务状况和偿债能力，进一步将其分成1-10级进行管理，其中1-5级为优质客户，6-7级为普通客户，8－10级为问题客户。公司类客户十级分类的标准如下：
1级、借款人基本不会违约，无需怀疑其偿债能力。
2级、借款人违约可能性极小，具有很强的偿债能力，受不确定因素影响较小。
3级、借款人违约可能性很小，具有较强的偿债能力，但有时受一些不确定性因素的影响。
4级、借款人违约可能性小，有足够的偿债能力，但存在着一定的不确定因素。
5级、借款人一般情况下不会违约。有能力还本付息，存在的不确定因素较多，但风险级别降低的可能较小。
6级、借款人可能违约，但目前具备还本付息的能力，不确定因素会对偿债能力造成一定的影响，并导致风险级别降低。一般需提供有效担保获取银行融资。
7级、借款人较大可能违约，目前虽具备一定的还本付息能力，但不确定因素会对偿债能力造成重大影响，必须提供非常有效的担保获取银行融资。
8级、借款人已违约或有很大可能违约，其偿债能力出现明显问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
9级、借款人已违约，已无法足额偿还本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。
10级、借款人严重违约，在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回或只能收回极少部分。
对零售客户的信贷资产，本集团以逾期账龄和担保方式为标准，进行分类管理。对未发生贷款逾期的零售客户，通过定期回访增强管理力度，并将潜在风险较大的客户列入监察名单进行专项管理；对已发生逾期的零售客户，按照逾期时间长短采用不同方式进行催收；对逾期超过一定时间的零售贷款，列入减值资产管理，计提相应减值拨备。
4.8贷款担保方式分类及占比
（除有标明外,人民币百万元）
2007年12月31日 2006年12月31日
贷款分类 余额 占比(%) 余额 占比(%)
信用贷款 279,199 25.28 213,078 23.05
保证贷款 368,893 33.40 315,591 34.15
附担保物贷款 456,368 41.32 395,615 42.80
——抵押贷款 356,280 32.26 273,018 29.54
——质押贷款 100,088 9.06 122,597 13.26
1,104,460 100.00 924,284 100.00
4.9抵债资产
（人民币百万元）
2007年12月31日 2006年12月31日
抵债资产原值 2,219 4,052
减：抵债资产跌价准备 (1,726) (2,907)
抵债资产净值 493 1,145
4.10重组贷款余额情况
(人民币百万元)
2007年12月31日 2006年12月31日 增减（%）
重组贷款 6,048 6,902 (12.37)
逾期贷款 26,744 27,981 (4.42)
4.11贷款损失准备计提情况
(人民币百万元)
个别 组合 合计
年初余额 11,294 5,705 16,999
本年计提 4,507 1,985 6,492
本年核销 (1,122) - (1,122)
本年转回 (531) - (531)
- 收回原转销贷款和垫款导致的转回 123 - 123
- 贷款价值因折现价值上升导致的转回 (654) - (654)
- 其他因素导致的转回 - - -
小计 14,148 7,690 21,838
汇率差异 (136) - (136)
年末余额 14,012 7,690 21,702
4.12衍生金融工具
（人民币百万元）
2007年12月31日 2006年12月31日
名义 公允价值 名义 公允价值
金额 资产 负债 金额 资产 负债
利率衍生工具 77,493 479 (447) 39,859 224 (381)
货币衍生工具 164,115 1,858 (2,865) 98,736 168 (187)
其他期权 14 - - - - -
信用衍生工具 691 - (7) - - -
合计 242,313 2,337 (3,319) 138,595 392 (568)
4.13境内分级管理及分支机构数量情况
分行名称 网点数 地 址 邮编 联系电话 从业人员
北京分行 91北京市西城区金融大街33号 100032 010-66101616 3380
天津分行 68天津市河西区南京路35号 300200 022-23403701 1480
石家庄分行 29石家庄市自强路22号 050000 0311-87026358 816
唐山分行 21唐山市新华东道103号 063000 0315-3720180 508
秦皇岛分行 23秦皇岛市海港区文化路174号 066000 0335-3038260 455
太原分行 26太原市解放路35号 030002 0351-4070014 658
晋城分行 6晋城市黄华街878号 048026 0356-2026882 124
呼和浩特分行 2呼和浩特市赛罕区大学西路110号 010020 0471-3396646 174
包头分行 10包头市青山区钢铁大街24号 014030 0472-5143280 251
沈阳分行 46沈阳市沈河区十一纬路100号 110014 024-22828080 1129
鞍山分行 31鞍山市铁东区二一九路38号 114001 0412-5554790 542
抚顺分行 21抚顺市新抚区西一路2-1号 113008 0413-2861800 519
丹东分行 21丹东市锦山大街68号 118000 0415-2125736 362
锦州分行 21锦州市云飞街二段42号 121000 0416-3124258 384
营口分行 28营口市渤海大街西21号 115003 0417-2881234 593
辽阳支行 6辽阳市新运大街114号 111000 0419-2126778 132
长春分行 33长春市人民大街3515号 130061 0431-8928485 1024
吉林分行 25吉林市松江东路4号 132001 0432-2102998 537
延边分行 11延吉市光明街172号 133000 0433-2520486 302
哈尔滨分行 44哈尔滨市道里区友谊路428号 150001 0451-82644448 1108
齐齐哈尔分行 20齐齐哈尔市建华区卜奎大街199号 161006 0452-2559771 429
大庆分行 23大庆市东风新村东风路热源街2号 163311 0459-6688863 680
上海分行 110上海市中山南路99号 200010 021-63111000 3756
南京分行 76南京市中山北路124号 210009 025-83278888 1706
徐州分行 23徐州市中山南路56号 221006 0516-85608180 456
连云港分行 22连云港市新浦区海连中路141号 222003 0518-85414580 377
扬州分行 21扬州市汶河路北路2号 225002 0514-87344635 433
泰州分行 15泰州市青年北路151号 225300 0523-86242741 295
南通分行 19南通市人民中路27号 226001 0513-85058018 403
镇江分行 26镇江市解放路229号 212001 0511-85021069 485
常州分行 36常州市延陵西路171号 213003 0519-86607696 695
盐城分行 1盐城市建军东路68号 224002 0515-88258200 57
杭州分行 39杭州市庆春路173号 310006 0571-87216012 1069
温州分行 19温州市车站大道交行广场 325000 0577-88068797 572
嘉兴分行 10嘉兴市中山东路1086号 314001 0573-2052112 346
湖州分行 10湖州市人民路299号 313000 0572-2212138 267
绍兴分行 37绍兴市人民中路283号 312000 0575-5115890 837
台州分行 2台州市经济开发区东环大道298号 318000 0576-8599311 105
金华分行 1金华市双溪西路191号 321017 0579-82139999 116
合肥分行 28合肥市花园街38号 230001 0551-2637049 676
芜湖分行 19芜湖市北京西路交银大厦 241000 0553-3839500 363
蚌埠分行 19蚌埠市南山路88号 233000 0552-2040377 324
淮南分行 18淮南市朝阳中路95号 232001 0554-6657888 304
安庆分行 13安庆市龙山路99号 246003 0556-5509699 295
马鞍山分行 1马鞍山市湖东南路156号 243000 0555-2389158 63
福州分行 24福州市湖东路116号 350003 0591-87874839 712
泉州分行 1泉州市丰泽街550号 362000 0595-22695559 61
南昌分行 28南昌市永叔路21号 330003 0791-6281014 590
景德镇分行 12景德镇市昌南大道1号 333000 0798-8570699 209
新余分行 11新余市北湖西路98号 338000 0790-6441577 187
九江分行 11九江市浔阳路139号 332000 0792-8231117 184
济南分行 32济南市共青团路98号 250012 0531-86106389 790
淄博分行 31淄博市张店区金晶大道100号 255040 0533-2186999 592
潍坊分行 22潍坊市东风东街358号 261041 0536-8190228 510
烟台分行 26烟台市南大街222号 264000 0535-6677088 457
威海分行 13威海市海滨北路34号 264200 0631-5226210 298
济宁分行 16济宁市红星中路36号 272045 0537-2883615 326
泰安分行 12泰安市东岳大街55号 271000 0538-8220402 251
郑州分行 69郑州市郑花路11号 450008 0371-65395000 1410
洛阳分行 16洛阳市凯旋东路60号 471000 0379-63210987 475
武汉分行 54武汉市建设大道847号瑞通广场 430015 027－85487102 1156
黄石分行 13黄石市颐阳路380号 435000 0714-6238934 244
宜昌分行 10宜昌市胜利四路22号 443000 0717-6484982 215
长沙分行 28长沙市韶山中路37号 410007 0731-5555522 734
岳阳分行 14岳阳市南湖大道48号 414000 0730-8296189 258
广州分行 81广州解放南路123号 510120 020-83271333 1920
珠海分行 20珠海市吉大九州大道1227号交行大厦 519015 0756-3338822 555
汕头分行 30汕头市金砂路83号 515041 0754-8246988 656
东莞分行 6东莞市旗峰路190号 523008 0769-22336998 164
中山分行 18中山市石岐悦来南路30号 528400 0760-8812999 506
佛山分行 24佛山市禅城区体育路1号之一 528000 0757-83215360 508
揭阳支行 10揭阳市榕城区北环城路6号 522000 0663-8611739 204
惠州分行 2惠州市惠城区江北云山西路8号交银大厦 516003 0752-2856111 88
南宁分行 37南宁市人民东路228号 530012 0771-2835260 751
柳州分行 30柳州市跃进路32号 545001 0772-2860711 501
桂林分行 17桂林市南环路8号 541002 0773-2834167 382
梧州分行 7梧州市大中路47号 543000 0774-2832582 193
北海分行 4北海市云南路25号交行大厦 536000 0779-3088836 134
海南分行 16海口市金融贸易区国贸路45号 570125 0898-68532666 424
重庆分行 76重庆市渝中区中山三路158号 400015 023-63639888 1318
成都分行 78成都市西玉龙211号 510016 028-86525666 1501
自贡分行 11自贡市自流井区五星街108号 643000 0813-2105667 190
攀枝花分行 12攀枝花市炳草岗大街129号 617000 0812-3334197 195
贵阳分行 28贵阳市省府路4号 550001 0851-5861460 470
遵义分行 17遵义市红花岗区中华路108号 563000 0852-8824421 308
昆明分行 29昆明市护国路67号 650021 0871-3107673 839
曲靖分行 6曲靖市麒麟南路（文昌街口） 655000 0874-8988588 108
玉溪分行 5玉溪市红塔区玉兴路61号 653100 0877-2056555 94
楚雄分行 5楚雄市北浦路102号 675000 0878-3124223 96
西安分行 51西安市西新街88号 710004 029-87653017 1056
兰州分行 27兰州市庆阳路129号 730030 0931-8105273 576
银川分行 1银川市民族北街296号 750001 0951-6916803 71
乌鲁木齐分行 25乌鲁木齐市东风路16号 830002 0991-2833597 615
大连分行 54大连市中山区中山广场6号 116001 0411-82639911 1333
宁波分行 38宁波市海曙区中山东路55号 315000 0574-87363834 920
厦门分行 19厦门市湖滨中路9号 361004 0592-2295012 474
青岛分行 58青岛市中山路6号 266001 0532-8296888 1188
深圳分行 45深圳市深南中路2066号 518031 0755-83680000 1431
无锡分行 51无锡市人民中路198号 214001 0510-82705226 1103
苏州分行 57苏州市南园北路77号 215006 0512-65188666 1085
本部 1上海浦东银城中路188号 200120 021-58781234 1684
太平洋卡中心 -上海浦东张江高科技园松涛路80号 201203 021-38769888 5178
5 股本变动及股东情况
5.1股份变动情况表
截至2007年12月31日，本行股东数量总共为418,217户，其中A股369,743户，H股48,474户。
2007年1月1日 本次变动（+，-） 2007年12月31日
数量(股) 比例 发行新股 送股 公积金 其他 小计 数量(股) 比例
（%） 转股 (%)
一、有限售条件股份
1、国家持股 13,181,997,864 28.78 13,181,997,864 26.91
2、国有法人持股 7,329,448,924 16.00 7,329,448,924 14.96
3、其他内资持股
其中： (638,071,341) 957,105,146
2,204,427,331 4.81 1,595,176,487 3,161,532,477 6.45
境内非国有法人持股
境内自然人持股
4、外资持股
其中：
9,138,693,541 19.95 9,138,693,541 18.65
境外法人持股
境外自然人持股
二、无限售条件股份
1、人民币普通股 1,595,174,000 638,071,341 2,233,245,341 2,233,245,341 4.56
2、境内上市外资股
3、境外上市外资股 13,949,465,556 30.46 13,949,465,556 28.47
4、其他
三、股份总数 45,804,033,216 100 3,190,350,487 3,190,350,487 48,994,383,703 100
经中国证券监督管理委员会和上海证券交易所批准,本行于2007年4月首次公开发行A股3,190,350,487股，本行A股股份于2007年5月15日在上海证券交易所上市。A股发行完成后，截至2007年12月31日,本行总股本为48,994,383,703股，其中A股25,929,915,567股,H股23,064,468,136股。
5.2前10名有限售条件股东、前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
5.2.1前10名有限售条件股东持股情况
根据本行H股上市时与战略投资者香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）签定的“投资人权利协议”，汇丰银行于2008年8月18日前不得出售或转让本行H股发行完成后持有本行的H股股份9,115,002,580股。
根据本行A股上市发行招股说明书关于“本次发行前股东所持本行股份流通限制和自愿锁定股份承诺”，截至2007年12月31日，本行A股总股数为25,929,915,567股,其中有限售条件总股数为23,696,670,226股，于2008年5月15日到期的有13,243,135,005股，于2008年11月15日到期的有478,552,573股，于2010年5月15日到期的有9,974,982,648股。前10名
有限售条件的股东情况如下：
有限售条件 可上市交易股
序号 股东名称 可上市交易时间 限售条件
的股份数 份数量
1 中华人民共和国财政部 9,974,982,648 2010年5月16日9,974,982,648 36个月
2 香港上海汇丰银行有限公司 9,115,002,580 2008年8月19日 9,115,002,580协议承诺
3 首都机场集团公司 985,447,500 2008年5月16日 985,447,500 12个月
4 国家电网公司