民生银行：2007年年度报告
股票简称：民生银行 股票代码：600016
中国民生银行股份有限公司2007年年度报告
重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本年度报告（正文及摘要）于2008年2月29日公司第四届董事会第十六次会议审议通过。会议应到董事18名，亲自出席11名，委托他人出席7名，张宏伟副董事长、陈建董事书面委托董文标董事长代行表决权，史玉柱董事书面委托卢志强副董事长代行表决权，梁金泉董事、吴志攀董事书面委托张克董事代行表决权，高尚全董事、王松奇董事书面委托王联章董事代行表决权。
本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司和普华永道中国有限公司分别根据国内和国际审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
中国民生银行股份有限公司董事会
本公司董事长董文标、行长王浵世、主管会计工作负责人吴透红、赵品璋、会计机构负责人孙先朗、白丹，保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第一章 公司基本情况简介 一、公司法定中文名称：中国民生银行股份有限公司
（简称：中国民生银行，下称“本公司”）
公司法定英文名称：CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD.
（缩写：“CMBC”） 二、公司法定代表人：董文标 三、公司董事会秘书：毛晓峰
公司证券事务代表：何群
联系地址：北京市中关村南大街1号友谊宾馆嘉宾楼
联系电话：010－68946790
传 真：010－68466796
电子信箱：cmbc@cmbc.com.cn 四、注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 邮政编码：100031
国际互联网网址：www.cmbc.com.cn
电子信箱：cmbc@cmbc.com.cn 五、公司选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
登载年度报告的中国证监会指定网站网址：www.sse.com.cn
年度报告备置地点：本公司董事会办公室 六、公司股票上市交易所：上海证券交易所
股票简称：民生银行 转债简称：民生转债
股票代码：600016 转债代码：100016 七、公司其他有关资料
首次注册日期：1996年2月7日
注册地点：北京市东城区正义路4号
变更注册日期：2007年11月20日
注册地点：北京市西城区复兴门内大街2号
企业法人营业执照号码：1000001001898（4-1）
税务登记证号码：京国税东字110101100018988
地税京字110101100018988000
未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
聘请的国内会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼，邮政编码：200021
聘请的国际会计师事务所：PricewaterhouseCoopers China Limited
（普华永道中国有限公司）
注册地址：Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton, Bermuda 八、本报告分别以中、英文编制，在对中外文本的理解上发生歧义时，以中文文本为准。
第二章 会计数据和业务数据摘要
一、本年度主要利润指标
（单位：人民币千元）
项 目 境内审计数 境外审计数
营业利润 9,199,590 9,199,590
利润总额 9,212,494 9,212,494
归属于上市公司股东的净利润 6,335,176 6,335,176
归属于上市公司股东的扣除非经常性
6,298,271 6,298,271
损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -11,711,832 -11,711,832
注：1.计算依据：《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号——非经常性损益（2007年修订）》、
《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》。
2.扣除的非经常性损益项目及涉及金额如下：
（单位：人民币千元）
非经常性损益项目 金额
营业外收入 60,384
其中：固定资产盘盈 0
固定资产清理收入 1,003
罚款收入 482
其他收入 58,899
营业外支出 47,480
其中：处置固定资产产生的损失 962
其他支出 46,518
营业外收支净额 12,904
加：以前年度计提非金融资产减值准备的转回 42,178
减：非经常性损益项目所得税影响数 18,177
非经常性损益项目净额 36,905
二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （单位：人民币千元）
2007年 2006年境内审计数 2005年境内审计数
项 目
境内审计数 境外审计数 调整后 调整前 调整后 调整前
营业收入 25,301,368 25,301,368 17,451,670 17,454,086 12,839,479 12,645,371
利润总额 9,212,494 9,212494 5,237,493 5,324,484 4,285,331 4,242,690
归属于上市公司股
6,335,176 6,335,176 3,758,246 3,831,826 2,737,924 2,702,519
东的净利润
归属于上市公司股
东的扣除非经常性 6,298,271 6,298,271 3,757,476 3,831,056 2,736,340 2,700,935
损益后的净利润
总资产 919,796,410 919,796,410 725,087,052 700,449,323 577,760,335 557,136,091
股东权益 50,186,175 50,186,175 19,309,910 19,305,060 15,465,876 15,459,479
经营活动产生的现
-11,711,832 -11,711,832 41,090,432 41,090,432 11,590,386 15,323,082
金流量净额
基本每股收益（元） 0.48 0.48 0.31 - 0.23 -
每股净资产（元） 3.47 3.47 1.90 1.90 2.13 2.13
全面摊薄净资产收
12.62 12.62 19.46 19.85 17.70 17.48
益率（％）
每股经营活动产生
的现金流量净额 -0.81 -0.81 4.04 4.04 1.60 2.11
（元）
注：1．基本每股收益根据《企业会计准则第34号-基本每股收益》计算。
2.其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号〈年度报告的内容与格式〉》（2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号--净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。
3．根据本公司2008年1月3日“关于股份变动情况的公告”，截止2007年12月28日收盘，已有3,999,552,000元本公司发行的“民生转债”转成本公司发行的股票“民生银行”，报告期内可转债转股合计319,104股（含送增股）累计转股股数为1,616,679,616股(含送增股)，总股本达到14,479,182,515股。
4.本公司根据《企业会计准则》（2006）对2006年、2005年同期数据进行了披露方式的重分类和追溯调整。
5. 由于2007年起执行新的《企业会计准则》，境内外审计重要财务数据已不存在差异。
三、净资产收益率及每股收益
（一）境内审计数
报告期利润 净资产收益率（％） 基本每股 稀释每股
项 目
(人民币千元) 全面摊薄 加权平均 收益（元）收益（元）
归属于公司普通股股东的净
6,335,176 12.62 18.23 0.48 0.48
利润
扣除非经常性损益后归属于
6,298,271 12.55 18.13 0.47 0.47
公司普通股股东的净利润
（二）境外审计数
报告期利润 净资产收益率（％） 基本每股 稀释每股
项 目
(人民币千元) 全面摊薄 加权平均 收益（元）收益（元）
归属于公司普通股股东的净
6,335,176 12.62 18.23 0.48 0.48
利润
扣除非经常性损益后归属于
6,298,271 12.55 18.13 0.47 0.47
公司普通股股东的净利润
四、境内外会计报表贷款减值准备金情况（境内外报表一致） （单位：人民币千元）
2007年12月31日 2006年12月31日
年初余额 6,416,565 4,839,611
本年计提 2,236,481 2,157,813
本年转出 -35,650 -
本年核销 -792,091 -436,625
收回原核销贷款和垫款导致的转回 10,153 130
贷款和垫款因折现价值上升导致转回 -160,282 -138,301
汇兑差异 -12,320 -6,063
年末余额 7,662,856 6,416,565
注：根据《中国民生银行呆账核销管理办法》和《中国民生银行债务重组损失处理办法》的规
定，公司于2007年度对部分不良资产进行了核销和债务重组。
贷款减值准备金的计提方法：
本公司在资产负债表日对贷款的账面价值进行检查，当有客观证据表明贷款发生减值的，且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时，本公司认定该贷款已发生减值并将其减记至可回收金额，减记的金额确认为减值损失计入当期损益。本公司首先对单项金额重大的贷款是否存在减值的客观证据进行单独评估，并对单项金额不重大的贷款是否存在发生减值的客观证据进行整体评估。如果没有客观证据表明单独评估的贷款存在减值情况，无论该贷款金额是否重大，本公司将其包括在具有类似信用风险特征的贷款组别中，进行整体减值评估。单独进行评估减值并且已确认或继续确认减值损失的资产，不再对其计提整体评估减值准备。
五、截止报告期末前三年补充财务数据
（单位：人民币千元）
2007年末 2006年末 2005年末
项 目 境内审计数 境外审计数 境内审计数 境内审计数
总负债 869,610,235 869,610,235 705,777,142 562,294,459
存款总额 671,219,430 671,219,430 583,315,239 488,832,763
其中：长期存款 128,924,370 128,924,370 113,079,661 81,152,705
同业拆入 20,472,293 20,472,293 25,850,905 20,223,573
贷款总额 554,958,528 554,958,528 472,087,583 398,295,417
其中：中长期贷款 272,211,640 272,211,640 198,304,584 147,819,965
个人贷款 99,459,086 99,459,086 68,574,335 57,167,479
企业贷款 420,837,741 420,837,741 345,543,418 257,818,712
票据贴现 34,661,701 34,661,701 57,969,830 83,309,226
注：1．存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、存入短期保证金、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、财政性存款。
2．长期存款包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金。
3．贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款（含呆滞和呆账贷款及逾期贴现）。
4．中长期贷款不含逾期、呆滞和呆账贷款以及逾期贴现。
5.本公司根据《企业会计准则》（2006）对2006年和2005同期数据进行了追溯调整。
2007年 2006年 2005年
主要指标(%) 标准值
期末 平均 期末 平均 期末 平均
总资产收益率 0.77 0.68 0.58 0.56 0.54 0.53
资本充足率 ≥8 10.73 9.47 8.20 7.97 8.26 8.24
流动性 人民币 ≥25 34.94 40.62 51.42 45.55 45.77 57.7
比例 外币 ≥60 97.37 83.87 66.15 70.1 72.57 70.62
人民币 ≤75 74.44 72.12 69.72 69.37 65.56 69.91
存贷比
外币 ≤85 61.67 58.55 51.52 51.39 48.58 49.95
拆入资
≤4 0.29 0.19 0.19 0.06 0 0.15
拆借资 金比
金比例 拆出资
≤8 2.54 1.94 1.70 1.72 1.39 1.3
金比
国际商业借款比
≤100 0 0 0 0 0 0
例
不良贷款比例 1.22 1.24 1.25 1.23 1.21 1.26
利息回收率 97.67 98.5 98.28 98.09 98.88 99.14
单一最大客户贷
≤10 3.75 4.95 5.88 5.45 4.92 5.21
款比例
最大十家客户贷
≤50 28.17 35.4 43.74 45.31 43.6 46.08
款比例
拨备覆盖率 113.14 111.01 108.89 104.57 100.24 106.38
成本收入比 46.26 46.99 47.71 47.23 46.74 51.10
注：1、根据中国银监会银监复[2006]18号文，本公司发行金融债券所筹集资金发放的贷款不纳入存贷款比例指标。
2、总资产收益率=净利润/ [（期初总资产+期末总资产）/2]
3、拨备覆盖率＝贷款减值准备金余额/不良贷款余额
4、成本收入比=业务及管理费用/营业收入
六、报告期内股东权益变动情况
（一）境内审计数 （单位：人民币千元）
股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数
股本 10,167,112 4,312,070 0 14,479,182
资本公积 2,361,066 15,770,476 1,931,872 16,199,670
盈余公积 1,566,014 633,518 0 2,199,532
一般风险准备 3,000,000 2,800,000 5,800,000
未分配利润 1,826,046 6,335,176 3,433,518 4,727,704
可供出售投资公允价值变动
389,672 8,518,918 2,128,503 6,780,087
储备
股东权益合计 19,309,910 38,370,158 7,493,893 50,186,175
注：本公司根据《企业会计准则》（2006）对期初数据进行了追溯调整。
股东权益主要变动原因：
1、本公司2006年度股东大会通过了2006年度资本公积金转增股本方案，报告期内以2006年6月8日股权登记日本公司总股本10,167,285,336股为基数，以资本公积按每10股转增1.9股，增加股本人民币1,931,784千元。
2、根据本公司《可转换公司债券募集说明书》约定，本公司发行的40亿元“民生转债”自2003年8月27日起开始进入转股期。报告期内，本公司有可转换公司债券人民币761,948元转换为本公司普通股股票，分别增加股本人民币286,191元及资本公积人民币475,757元；相应的可转换债券的负债部分人民币674,160元及权益部分人民币87,788元予以转出。因可转换债券转换增加的资本公积净额为人民币387,969元。
3、经中国证券监督管理委员会《关于核准中国民生银行股份有限公司非公开发行股票的通知》
(证监发行字[2007]7号)核准，2007年6月本公司非公开发行了23.8亿股人民币普通股股票，发行价格为人民币7.63元/股，募集资金金额为人民币181.6亿元，扣除发行手续费人民币0.1亿元，共计增加股本人民币23.8亿及资本公积人民币157.7亿元。
4、本公司持有的海通证券股权以2007年12月28日收盘价每股54.92元计算，期末公允价值为104.60亿元。与期初相比，公允价值变动增加本公司可供出售投资公允价值变动储备70.22亿元。本公司持有的洪城股份股权以2007年12月28日收盘价每股9.35元计算，期末公允价值为4574.96万元。与期初相比，公允价值变动增加本公司可供出售投资公允价值变动储备3,280万元。2007年4月，本公司处置了5,315,400股洪城股份，转出可供出售投资公允价值变动储备2,079万元。债券投资增加可供出售投资公允价值变动储备14.21亿元，减少可供出售投资公允价值变动储备21.08亿元。
（二）境外审计数 （单位：人民币千元）
股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数
股本 10,167,112 4,312,070 0 14,479,182
资本公积 2,361,066 15,770,476 1,931,872 16,199,670
盈余公积 1,566,014 633,518 0 2,199,532
一般风险准备 3,000,000 2,800,000 5,800,000
未分配利润 1,826,046 6,335,176 3,433,518 4,727,704
可供出售投资未实现收益（税后） 389,672 8,518,918 2,128,503 6,780,087
股东权益合计 19,309,910 38,370,158 7,493,893 50,186,175
1．股本增加是由于报告期非公开发行股票及可转债转股所致。
2．资本公积增加是由于报告期非公开发行股票及可转债转股所致，资本公积减少是由于进行2006年度资本公积转增股本所致。
3．可供出售投资未实现收益（税后）增加是由于报告期末可供出售投资公允价值变动所致。
4．其他股东权益项目主要变动原因是由于报告期利润增长所致。
七、资本构成及变化情况 （单位：人民币千元）
项 目 2007年12月31日 2006年12月31日 2005年12月31日
资本净额 61,513,176 34,706,287 26,226,064
其中：核心资本 42,729,649 18,920,238 15,281,400
附属资本 19,397,141 16,415,712 10,944,664
扣减项 613,614 629,663 50,000
加权风险资产净额 573,514,010 423,046,400 317,652,742
核心资本充足率 7.40% 4.40% 4.80%
资本充足率 10.73% 8.20% 8.26%
第三章 股本变动及股东情况
一、股份和可转债变动情况
（一）股份变动情况
报告期内，本公司股份变动情况如下： （单位：股）
本次变动前
本次变动增减（+，-） 本次变动后
(10月26日)
新股 送 公积金
数量 比例% 其他 小计 数量 比例%
发行 股 转股
一、有限制条件股份 2,380,000,000 16.44% 2,380,000,000 16.44%
1、国家持股
2、国有法人股
3、其他内资持股 2,380,000,000 16.44% 2,380,000,000 16.44%
其中
境内法人持股 2,380,000,000 16.44% 2,380,000,000 16.44%
境内自然人持股
4、外资持股
其中
境外法人持股
境外自然人持股
二、无限制条件股份 12,099,090,468 83.56% 92,047 92,047 12,099,182,515 83.56%
1、人民币普通股 12,099,090,468 83.56% 92,047 92,047 12,099,182,515 83.56%
2、境内上市外资股
3、境外上市外资股
4、其他
三、股份总数 14,479,090,468 100% 92,047 92,047 14,479,182,515 100%
注：①本公司根据2006年度股东大会通过并实施的2006年度资本公积转增股本方案，报告期内以2007年6月8日本公司总股本10,167,285,336股为基数，向全体股东按每10股资本公积金转增1.9股，共计转增股份1,931,784,214股。
②2007年6月22日，根据中国证监会（证监发行字［2007］7号）核准，本公司非公开发行A股2,380,000,000股，详见2007年6月27日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
有限售条件股东持股数量变化表 （单位：股）
年初限售股 本年解除限 本年增加限 年末限售股限售原 解除限售
股东名称
数 售股数 售股数 数 因 日期
非公开 2008年6
新希望投资有限公司 608,372,562 723,963,349 130,900,000 130,900,000
增发 月23日
中国人寿保险股份有限公司
非公开 2009年8
－传统－普通保险产品－ 0 0 714,000,000 714,000,000
增发 月23日
005L－CT001沪
中国平安人寿保险股份有限 非公开 2008年6
0 0 714,000,000 714,000,000
公司-传统-普通保险产品 增发 月23日
非公开 2008年6
上海健特生命科技有限公司 315,704,015 388,470,696 309,400,000 309,400,000
增发 月23日
非公开 2008年6
四川南方希望实业有限公司 286,422,613 340,842,909 357,000,000 357,000,000
增发 月23日
中国船东互保协会 471,859,937 580,618,272 0 0
东方集团股份有限公司 478,867,822 569,852,708 0 0
非公开 2008年6
中国泛海控股集团有限公司 573,021,540 681,895,633 119,000,000 119,000,000
增发 月23日
中国中小企业投资有限公司 508,016,088 524,954,731 0 0
厦门福信集团有限公司 414,608,867 499,881,952 0 0
非公开 2008年7
光大证券股份有限公司 0 0 35,700,000 35,700,000
增发 月23日
ASIA FINANCIAL HOLDINGS
396,707,220 472,081,592 0 0
PTE. LTD.
合计 4,053,580,664 4,782,561,842 2,380,000,000 2,380,000,000
（二）可转债变动情况
报告期内，本公司可转债变动情况如下：
可转债持有人总数（人） 58
本次变动增减
本次变动前 本次变动后
转股、赎回、回售
可转换公司债券（元） 1,210,000 -762,000 448,000
注：1.可转债变动原因为2003年8月27日起开始转股，变动情况详见2008年1月3日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
2.本公司可转债发行担保人为中国工商银行，报告期内，其盈利能力、资产状况和信用状况未发生重大变化。
二、股票发行与上市情况
（一）截止报告期末前三年历次股票发行情况
本公司于2000年11月27日首次发行股票。
2007年6月22日，根据中国证监会（证监发行字［2007］7号）核准，本公司非公开发行A股2,380,000,000股，详见2007年6月27日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
（二）报告期内股份总数及结构变动情况
①本公司根据2006年度股东大会通过并实施的2006年度资本公积转增股本方案，报告期内以2007年6月8日本公司总股本10,167,285,336股为基数，向全体股东按每10股资本公积金转增1.9股，共计转增股份1,931,784,214股。报告期内可转债转股合计319,104股（含送增股），报告期末股份总数为14,479,182,515股。
②2007年6月22日，根据中国证监会（证监发行字［2007］7号）核准，本公司非公开发行A股2,380,000,000股，详见2007年6月27日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
（三）报告期内，本公司无内部职工股。
三、可转债发行与上市情况
本公司经中国证监会证监发行字[2003]13号文件核准，于2003年2月27日发行可转换公司债券人民币40亿元，并于2003年3月18日在上海证券交易所挂牌交易，募集说明书和上市公告书已分别刊登于2003年2月21日和3月13日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
四、可转债转股价格调整情况
根据“民生转债”募集说明书发行条款及中国证监会关于可转债发行的有关规定，本公司在2003年4月14日实施2002年度每10股派发现金0.60元、送红股2股、资本公积金转增1股的分配方案，“民生转债”初始转股价格相应由原来的每股人民币10.11元调整为每股人民币7.73元（详见2003年4月8日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》）。
本公司在2004年4月16日实施2003年度每10股派发现金1.20元（含税）、送红股2股、资本公积金转增1.5股的分配方案，“民生转债”转股价格相应由原来的每股人民币7.73元调整为每股人民币5.64元（详见2004年4月13日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》）。
本公司在2005年4月15日实施2004年度每10股派发现金0.70元（含税）、送红股2股的分配方案，“民生转债”转股价格相应由原来的每股人民币5.64元调整为每股人民币4.64元（详见2005年4月12日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》）。
本公司在2005年10月24日实施公司股权分置改革方案，资本公积金每10股转增1.55股“，民生转债”转股价格相应由原来的每股人民币4.64元调整为每股人民币4.02元（详见2005年10月21日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》）。
本公司在2006年4月17日实施2005年度每10股派发现金0.50元（含税）、送红股1.5股、资本公积金转增2.5股的分配方案，“民生转债”转股价格相应由原来的每股人民币4.02元调整为每股人民币2.84元（详见2006年4月11日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》）。
本公司在2007年6月11日实施2006年度资本公积转增股本方案，资本公积每10股转增1.9股，民生转债转股价格相应由原来的每股人民币2.84元调整为每股人民币2.39元。详见2007年6月5日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
五、公司次级债券及混合资本债券发行情况
本公司根据中国人民银行银复［2004］59号、中国银行业监督管理委员会银监复［2004］第159号批复，在全国银行间债券市场私募发行了总额为58亿元人民币的次级债券，其中，固定利率债券为43.15亿元，发行利率为5.1%；浮动利率债券为14.85亿元，发行初始利率为4.65%（基准利率2.25%+基本利差2.4%）。浮动利率债券在存续期内如遇中国人民银行调整基准利率，其利率将相应调整。本次发行的次级债券期限为10年期，每年付息一次。至2004年11月8日，58亿元次级债券资金已全额划入本公司账户，本次次级债券发行募集完毕。根据有关规定，58亿元募集资金全部计入本公司附属资本。
本公司根据中国人民银行银复［2005］112号、中国银行业监督管理委员会银监复［2005］第309号的批复，本公司在全国银行间债券市场私募发行了总额为14亿元人民币的次级债券，全部为固定利率债券，本次发行的次级债券期限为10年期，其中发行人有权在第5年末行使一次赎回权，初始发行利率为3.68%，如发行人不行使赎回权，则后5年债券利率在前5年初始利率的基础上增加300BP（100BP为1%），每年付息一次。至2005年12月26日，14亿元次级债券资金扣除发行费用后，已全额划入本公司账户，本次次级债券发行募集完毕。根据有关规定，14亿元募集资金全部计入本公司附属资本。
本公司根据中国人民银行准予行政许可决定书（银市场许准予字［2006］第27号）和中国银行业监督管理委员会银监复［2006］80号的批复，本公司在全国银行间债券市场公开发行了总额为43亿元人民币的混合资本债券，本次发行的混合资本债券期限为15年期，在本期债券发行满10年之日起至到期日期间，经中国银监会批准，发行人有权按面值一次性赎回全部或部分本期债券。本期债券分成固定利率和浮动利率两个品种，其中固定利率发行33亿元，初始发行利率为5.05%，如发行人不行使赎回权，则后5年债券利率在前10年初始利率的基础上增加300BP。浮动利率债券发行10亿元，浮动利率债券的票面年利率为基准利率与基本利差之和，基准利率为中国人民银行公布的一年期整存整取定期储蓄存款利率，初始基本利差为2%，如果发行人不行使提前赎回权，则从第11个计息年度开始，每个计息年度基本利差为在初始基本利差基础上提高100BP。至2006年12月28日，43亿元混合资本债券资金已全额划入本公司账户，本次债券发行募集完毕。根据有关规定，43亿元募集资金全部计入本公司附属资本。
六、股东情况
1、本公司前十名股东持股情况如下表： （单位：股）
股东总数 1,132,682
前10名股东持股情况
持有有限制条
股东名称 股东性质 持股比例 持股总数
件股份数量
新希望投资有限公司 A股 5.90% 854,863,349 130,900,000
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产 A股 5.10%
738,017,509
品－005L－CT001沪 714,000,000
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保 A股 4.93%
714,000,000
险产品 714,000,000
4.82%
上海健特生命科技有限公司 A股 697,870,696 309,400,000
四川南方希望实业有限公司 A股 4.82% 697,842,909 357,000,000
中国船东互保协会 A股 4.01% 580,618,272 0
东方集团股份有限公司 A股 3.94% 569,852,708 0
中国泛海控股集团有限公司 A股 3.88% 561,847,404 119,000,000
中国中小企业投资有限公司 A股 3.63% 524,954,731 0
厦门福信集团有限公司 A股 3.32% 481,161,734 0
前10名无限售条件股份持股情况
持有无限制条
股东名称 股份种类
件股份数量
新希望投资有限公司 723,963,349 人民币普通股
中国船东互保协会 580,618,272 人民币普通股
东方集团股份有限公司 569,852,708 人民币普通股
中国中小企业投资有限公司 524,954,731 人民币普通股
厦门福信集团有限公司 481,161,734 人民币普通股
FULLERTON FINANCIAL HOLDINGS PTE.LTD. 472,081,592 人民币普通股
中国泛海控股集团有限公司 442,847,404 人民币普通股
上海健特生命科技有限公司 388,470,696 人民币普通股
四川南方希望实业有限公司 340,842,909 人民币普通股
哈尔滨岁宝热电股份有限公司 219,436,000 人民币普通股
上述股东关联关系或一致行 新希望投资有限公司和四川南方希望实业有限公司同为四川新希望
动的说明 集团公司控制的公司；其他股东之间本公司未知其关联关系。
注：ASIA FINANCIAL HOLDINGS PTE. LTD于2007年11月5日更名为FULLERTON FINANCIALHOLDINGS PTE.LTD.
2、持有本公司股权5%以上股东股份质押及冻结情况 无
3、控股股东及实际控制人情况
本公司无控股股东和其他实际控制人，以上为本公司持股占比5%以上股东的控制情况。
4、持有本公司股权5%以上的股东情况
（1）新希望投资有限公司
法定代表人：刘永好；成立日期：2002年11月；主要经营业务：创业投资，投资管理，财务顾问，理财咨询，企业重组咨询、市场调查、资信调查、技术开发及转让、技术咨询服务（涉及许可经营的凭许可证经营）。注册资本：57,655.56万元；主要股东：四川新希望集团有限公司出资14,413.89万元，占25%；四川新希望农业股份有限公司出资43,241.67万元，占75%。
（2）中国人寿保险股份有限公司
法定代表人：杨超；设立日期：2003年6月30日；经营范围：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；人身保险的再保险业务；国家法律、法规允许或国务院批准的资金运用业务；各类人身保险服务、咨询和代理业务；注册资本：28,264,705,000元。
第四章董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事、监事和高级管理人员基本情况
是否在
股东单
性 出生 期初持股 期末持 位或其
姓 名 职 务 任 期
别 年份 （股） 股（股）他关联
单位领
取
董文标 男 1957 董事长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
张宏伟 男 1954 副董事长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
卢志强 男 1952 副董事长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
王 航 男 1971 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
王玉贵 男 1951 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
史玉柱 男 1962 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
邢继军 男 1964 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
陈 建 男 1958 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
苏庆赞 男 1955 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
黄 晞 女 1962 董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
王松奇 男 1952 独立董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
王联章 男 1957 独立董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
张 克 男 1953 独立董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
吴志攀 男 1956 独立董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
高尚全 男 1929 独立董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
梁金泉 男 1940 独立董事 2006.7.16-2009.7.16 0 0 是
王浵世 男 1949 董事、行长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
洪 崎 男 1957 董事、副行长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
黄滌岩 男 1930 监事会主席 2007.1.15-2010.1.15 0 0 否
乔志敏 男 1952 监事会副主席 2007.1.15-2010.1.15 0 0 否
王 梁 男 1942 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 否
李宇 男 1974 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 是
张迪生 男 1955 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 是
鲁钟男 男 1955 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 是
徐锐 女 1945 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 否
王磊 女 1961 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 否
陈进忠 男 1960 监事 2007.1.15-2010.1.15 0 0 否
梁玉堂 男 1957 副行长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
邵 平 男 1957 副行长 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
毛晓峰 男 1972 董事会秘书 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
吴透红 女 1959 财务总监 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
赵品璋 男 1956 行长助理 2006.7.16-2009.7.16 0 0 否
注：1、黄滌岩、徐锐为本公司外部监事；
2、乔志敏、陈进忠、王磊为本公司职工监事；
3、2007年1月15日，本公司2007年第一次临时股东大会选举产生公司第四届监事会；
4、截止报告期末，本公司未实施股权激励计划。
（二）公司董事、监事在股东单位的任职情况
姓 名 任职股东单位 职 务 任 期
张宏伟 东方集团股份有限公司 董事长 1993年至今
卢志强 中国泛海控股集团有限公司 董事长 1999年5月至今
王 航 四川南方希望实业有限公司 副总裁 2006年至今
王玉贵 中国船东互保协会 总经理 1993年至今
史玉柱 上海健特生命科技有限公司 实际控制人 2001年4月至今
邢继军 哈尔滨哈投投资股份有限公司 董事长 2003年7月至今
陈 建 中国中小企业投资有限公司 总裁 1992年至今
苏庆赞 富登金融控股（私人）有限公司 董事 2003年11月至今
黄 晞 厦门福信集团有限公司 董事长 2001年9月至今
王 梁 东莞市凤岗雁田企业发展公司 董事 2002年3月至今
李 宇 新希望投资有限公司 副总裁 2005年4月至今
鲁钟男 东方集团实业股份有限公司 董事 2001年至今
（三）现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历
姓名 职 务 主要工作经历
1981-1988 河南金融管理学院历任教师、培训处副处长、处长等
1988-1990 河南金融管理学院副院长
1990-1992 交通银行郑州分行行长、党组书记
1992-1995 海通证券有限公司董事长、总经理、党组书记；
交通银行常务董事
董文标 董事长
1995-1996 中国民生银行筹备组副组长
1996-2000 中国民生银行副行长、党委委员
2000-2006 中国民生银行行长、董事、党委书记
2006-至今 中国民生银行董事长、党委书记
2007-至今 中国民间商会副会长
1978-1988 东方企业集团董事长兼总经理
1988-1992 东方集团董事长兼总裁
张宏伟 副董事长
1993-至今 东方集团董事局主席、东方集团股份有限公司董事长
2000-至今 中国民生银行副董事长
1993-至今 第八届、第九届全国政协委员；第十届全国政协常委
1997-2007 中华全国工商业联合会副主席
2008-至今 中国民间商会副会长
1985-至今 泛海集团有限公司董事长、总裁
1997-至今 光彩事业投资集团有限公司董事长
1998-至今 泛海建设集团股份有限公司董事长
1999-至今 中国泛海控股有限公司董事长、总裁
1996-2003 中国民生银行董事
2003-2004 中国民生银行监事长
2004-2006 中国民生银行副监事长
卢志强 副董事长 2002-至今 武汉王家墩中央商务区建设投资股份有限公司董事长
2006-至今 中国民生银行副董事长
2002-至今 民生人寿保险股份有限公司副董事长
2002-至今 海通证券股份有限公司董事
1998-至今 全国政协委员
1998-2006 中华全国工商业联合会常委
2006-至今 中华全国工商业联合会副主席
1997-至今 中国光彩促进会副会长
1996-1999 中国人民银行办公厅
1999-2001 威科(香港)控股有限公司经理、总监、高级副总裁
2001-2003 新希望集团金融事业部顾问、首席运营官
王 航 董事
2003-至今 昆明大商汇实业有限公司董事长
2005-至今 新希望集团副总裁
2006-至今 中国民生银行董事
1977-1981 天津远洋运输公司船员、管事
1981-1993 中国远洋运输总公司保险理赔处干部
王玉贵 董事
1993-至今 中国船东互保协会总经理
2006-至今 中国民生银行董事
1991-1997 珠海巨人高科技集团公司董事长
2001-至今 巨人投资有限公司董事长
2004-至今 上海巨人网络科技有限公司董事长
史玉柱 董事 2004-2007 四通控股有限公司CEO
2004-至今 四通控股有限公司执行董事
2006-至今 中国民生银行董事
2007-至今 巨人网络集团有限公司董事长兼CEO
1988-1994 黑龙江省土地局副科长
1994-1999 哈尔滨市土地局办公室副主任、法规监察处处长