招商银行股份有限公司2002年年度报告
目录
第一节 重要提示
第二节 公司基本情况简介
第三节 会计数据和业务数据摘要
第四节 股本变动及股东情况
第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
第六节 公司治理结构
第七节 股东大会情况简介
第八节 董事会报告
第九节 监事会报告
第十节 重要事项
第十一节 财务报告
第十二节 备查文件目录
第十三节 附件
第一节 重 要 提 示
公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司第五届董事会第十八次会议于2003年4月16日审议通过了公司《2002年年度报
告》及摘要。会议应到董事19名，实际到会董事14名，吴嘉启董事授权秦晓董事长、
孙承铭董事授权傅育宁董事、魏家福董事授权孙月英董事、徐祖远董事授权王大雄董
事行使表决权，傅俊元董事因公务未出席会议，公司6名监事列席了本次会议。
公司年度财务会计报告已经毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别
根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。
招商银行股份有限公司董事会
公司董事长秦晓、行长马蔚华、主管会计工作副行长陈伟及会计机构负责人郭荣
丽，保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 公司基本情况简介
（一）法定中文名称： 招商银行股份有限公司
（简称：招商银行，下称“公司”）
法定英文名称： China Merchants Bank Co., Limited
（二）法定代表人： 秦晓
（三）董事会秘书： 邵作生
联系地址：深圳市福田区深南大道7088号
邮政编码：518040
电 话： 0755-83198888
传 真： 0755-83195200
电子信箱： szs@oa.cmbchina.com
（四）注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
邮政编码：518040
国际互联网网址：www.cmbchina.com
电子信箱： szs@oa.cmbchina.com
（五）选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
；
刊登年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：http://www.sse.com.cn
年度报告备置地点：公司董事会办公室
（六）股票上市证券交易所：上海证券交易所
股票简称：招商银行
股票代码：600036
（七）其他有关资料：
首次注册登记日期：1987年3月31日
首次注册登记地点：深圳市工商行政管理局蛇口分局
企业法人营业执照注册号：1000001001686
税务登记号码：国税深字44030110001686X
深地税登字44030410001686X
未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限公司上海分公司
公司聘请的国内会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所
办公地址：北京建国门外大街1号中国国贸大厦2座1608室
公司聘请的国际会计师事务所名称：毕马威会计师事务所
办公地址：香港中环遮打道太子大厦八楼
（八）本报告分别以中、英文编制，在对中外文本理解上发生歧义时，以中文文本
为准。
第三节 会计数据和业务数据摘要
一、本年度主要利润指标
（单位：人民币千元）
项目 境内审计数 境外审计数
利润总额 2,570,270 2,702,929
净利润 1,734,270 1,846,929
扣除非经常性损益后的净利润 1,712,386 1,846,929
主营业务利润 2,548,386 2,702,929
其他业务利润 0 0
营业利润 2,548,386 2,702,929
投资收益 2,226,819 2,359,478
补贴收入 0 0
营业外收支净额 21,884 0
经营活动产生的现金流量净额 33,996,272 34,815,738
现金及现金等价物净增加额 16,572,028 16,571,445
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》的要求
确定和计算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目及涉及金额为营业外收入97,286
千元、营业外支出75,402千元。
二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标
（单位：人民币千元）
项目 2002年
境内审计数 境外审计数
主营业务收入 11,796,140 11,930,721
净利润 1,734,270 1,846,929
总资产 371,659,912 366,190,864
股东权益(不含少数股东权
16,031,821 16,829,298
益)
全面摊薄每股收益（元） 0.30 0.32
加权平均每股收益（元） 0.33 0.35
扣除非经常性损益后的
0.30 0.32
每股收益（元）
每股净资产（元） 2.81 2.95
调整后每股净资产（元） 2.70 2 .93
每股经营活动产生的
5.96 6.10
现金流量净额（元）
净资产收益率 10.82% 10.97%
扣除非经常性损益后的
10.68% 10.97%
全面摊薄净资产收益率
扣除非经常性损益后的
12.90% 13.86%
加权平均净资产收益率
项目 2001年境内审计数
调整后 调整前
主营业务收入 10,473,866 10,492,521
净利润 1,375,310 1,431,120
总资产 266,331,405 266,317,155
股东权益(不含少数股东权
4,912,099 5,116,436
益)
全面摊薄每股收益（元） 0.33 0.34
加权平均每股收益（元） 0.33 0.34
扣除非经常性损益后的
0.31 0.33
每股收益（元）
每股净资产（元） 1.17 1.22
调整后每股净资产（元） 0.99 1.04
每股经营活动产生的
5.21 4.36
现金流量净额（元）
净资产收益率 28.00% 27.97%
扣除非经常性损益后的
26.90% 26.92%
全面摊薄净资产收益率
扣除非经常性损益后的
31.28% 31.29%
加权平均净资产收益率
项目 2000年度
调整后境内审
计数
主营业务收入 8,607,246
净利润 711,365
总资产 219,560,969
股东权益(不含少数股东权
3,536,795
益)
全面摊薄每股收益（元） 0.17
加权平均每股收益（元） 0.17
扣除非经常性损益后的
0.14
每股收益（元）
每股净资产（元） 0.84
调整后每股净资产（元） 0.66
每股经营活动产生的
1.80
现金流量净额（元）
净资产收益率 20.11%
扣除非经常性损益后的
16.15%
全面摊薄净资产收益率
扣除非经常性损益后的
20.85%
加权平均净资产收益率
注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号：年
度报告的内容与格式》（2002年修订）第21条及《公开发行证券的公司信息披露编报
规则第9号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、2001年调整前境内审计数为公司上市审计报告披露数据。调整前的2001年主营
业务收入为10,492,521千元，净利润为1,431,120千元，总资产为266,317,155千元，
股东权益为5,116,436千元；2002年，按照《金融企业会计制度》，对贴现利息按照权
责发生制进行核算，并进行追溯调整， 2001年调整后的主营业务收入为10,473,866千
元，净利润为1,375,310千元，总资产为266,331,405千元，股东权益为4,912,099千元
。 2000年调整后境内审计数也是按照《金融企业会计制度》，对贴现利息按照权责发
生制进行核算，并进行追溯调整后的境内审计数。
三、境内外审计重要财务数据及差异
（单位：人民币千元）
2002年 2002年末
净利润 净资产
基于国内会计准则计算 1,734,270 16,031,821
按国际财务报告准则所作的调整：
对投资收益的调整 112,659 112,659
资产负债表日后宣布股利 684,818
将委托贷款与委托存款抵消
调整小计 112,659 797,477
境外补充财务报告 1,846,929 16,829,298
2002年末 2002年末
总资产 总负债
基于国内会计准则计算 371,659,912 355,628,091
按国际财务报告准则所作的调整：
对投资收益的调整 112,659
资产负债表日后宣布股利 -684,818
将委托贷款与委托存款抵消 -5,581,707 -5,581,707
调整小计 -5,469,048 -6,266,525
境外补充财务报告 366,190,864 349,361,56
注：1、根据国际财务报告准则，本公司的投资分类为待售式投资和持有至到期日
投资。待售式投资均以公允值计量，所产生的未实现利润或损失直接计入当年损益；
持有至到期日的债权投资，按摊余成本值减去减值损失后入账；投资收益按照权责发
生制确认。而根据国内会计准则，本公司的投资分类为短期投资和长期投资。短期投
资在取得时以实际成本计价，期末短期投资以成本与市价孰低计价，按单项投资计算
的市价低于成本的差额作为短期投资跌价准备计入利润表；处置短期投资时，按帐面
价值与实际取得价款的差额计入当期投资收益；长期债券投资取得时按实际成本计价
，实际成本与债券票面价值的差额，作为溢价或折价，在债券存续期间内按直线法摊
销；长期债券投资的利息收入按权责发生制原则确认。因此政策差异使国内报表净利
润比国际报表低。
2、根据国际财务报告准则，资产、负债不包括委托贷款与委托存款；按国内会计
准则，资产、负债包括委托贷款与委托存款。
3、国际报告中的净资产未扣除报表日后宣布的分配股利，国内报告中的净资产已
扣除拟分配股利。
四、境内外会计报表贷款呆帐准备金情况
（单位：人民币千元）
境内审计数 境外审计数
期初余额 6,730,000 6,730,000
报告期计提 906,144 906,144
报告期收回 51,581 51,581
报告期核销 - 757,747 -757,747
报告期转出 -109,978 -109,978
期末余额 6,820,000 6,820,000
注：“报告期转出”为计提呆帐的贷款已转入“待处理抵债资产”，相应的损失
准备同时结转。
五、截止报告期末前三年补充财务数据
（单位：人民币千元）
项目 2002年
境内审计数 境外审计数
总负债 355,628,091 349,361,566
存款总额 300,394,930 304,295,360
其中：长期存款 13,307,759 13,307,759
同业拆入总额 82,773 11,610,481
贷款总额 206,931,273 206,931,273
其中：短期贷款 113,808,940 113,808,940
进出口押汇 2,749,194 2,749,194
贴现 45,035,338 45,035,338
中长期贷款 35,493,609 35,493,609
逾期贷款 1,266,011 1,266,011
呆滞贷款 8,114,918 8,114,918
呆帐贷款 463,263 463,263
2001年 2000年
项目 调整后 调整后
境内审计数 境内审计数
总负债 261,419,306 216,023,901
存款总额 213,832,102 163,443,840
其中：长期存款 9,524,782 8,468,092
同业拆入总额 430,421 600,000
贷款总额 140,185,485 109,742,885
其中：短期贷款 84,127,783 64,042,021
进出口押汇 1,075,608 820,207
贴现 28,767,027 21,162,886
中长期贷款 14,781,080 12,570,498
逾期贷款 1,639,408 2,571,315
呆滞贷款 9,300,542 8,219,138
呆帐贷款 494,037 356,820
注：存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、长期存款、
长期储蓄存款、存入保证金、机关团体存款；境外审计数还含财政性存款和汇出汇款
。
长期存款包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金。
同业拆入包括同业和金融性公司拆入；境外审计数还含卖出回购款项和票据融资
。
贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款
和呆帐贷款。
六、利润表附表
根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号：净资产收益率和
每股收益的计算及披露》，公司2002年度境内外净资产收益率与每股收益指标：
（一）境内审计数
项目 报告期利润 净资产收益率
（千元） 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 2,548,386 15.90% 19.20%
营业利润 2,548,386 15.90% 19.20%
净利润 1,734,270 10.82% 13.07%
扣除非经常性损益后净利
润 1,712,386 10.68% 12.90%
项目 每股收益（元/股）
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 0.45 0.48
营业利润 0.45 0.48
净利润 0.30 0.33
扣除非经常性损益后净利
润 0.30 0.32
（二）境外审计数
项目 报告期利润 净资产收益率
（千元） 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 2,702,929 16.06% 20.28%
营业利润 2,702,929 16.06% 20.28%
净利润 1,846,929 10.97% 13.86%
扣除非经常性损益后净利润 1,846,929 10.97% 13.86%
项目 每股收益（元/股）
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 0.47 0.51
营业利润 0.47 0.51
净利润 0.32 0.35
扣除非经常性损益后净利润 0.32 0.35
七、截止报告期末前三年补充财务指标
主要指标(%) 标准值 2002年
期末 平均
资本充足率 ≥8 12.57 14.53
核心资本充足率 ≥4 8.42 9.87
不良贷款率 ≤15 5.99 8.10
人民币 ≤75 56.55 57.22
存贷款比例 外币 ≤85 35.65 35
折人民币 ≤85 53.68 53.79
人民币 ≥25 57.85 60.35
资产流动性比例
外币 ≥60 127.48 130.79
拆入人民币 ≤4 0 0.14
拆借资金比例
拆出人民币 ≤8 3.11 3.99
国际商业借款比例 ≤100 0 2.35
利息回收率 - 97.31 93.99
单一最大客户贷款比例 ≤10 6.44 6.75
最大十家客户贷款比例 ≤50 39.83 39.75
主要指标(%) 2001年
期末 平均
资本充足率 10.26 11.25
核心资本充足率 4.23 4.13
不良贷款率 10.25 11.87
人民币 55.08 63.26
存贷款比例 外币 34.97 35.02
折人民币 51.99 57.55
人民币 43.5 47.23
资产流动性比例
外币 66.21 112.87
拆入人民币 0.04 0.01
拆借资金比例
拆出人民币 2.68 3.93
国际商业借款比例 7.04 6.83
利息回收率 91.22 92.41
单一最大客户贷款比例 10.95 8.54
最大十家客户贷款比例 56.28 50.05
主要指标(%) 2000年
期末 平均
资本充足率 11.71 15.11
核心资本充足率 4.03 4.02
不良贷款率 13.62 16.59
人民币 66.73 64.05
存贷款比例 外币 39.86 52.31
折人民币 66.73 64.05
人民币 48.65 49.57
资产流动性比例
外币 94.4 110.6
拆入人民币 0 0
拆借资金比例
拆出人民币 2.33 3.44
国际商业借款比例 7.48 6.65
利息回收率 89.56 87.18
单一最大客户贷款比例 9.35 7.30
最大十家客户贷款比例 68.98 47.29
八、报告期内股东权益变动情况
（一）境内审计数
（单位：人民币千元）
项目 股本 资本公积 盈余公积 其中：法定
公益金
期初数 4,206,818 35,470 35,470
本期增加 1,500,000 9,269,588 480,816 416,253
本期减少
期末数 5,706,818 9,269,588 516,286 451,723
项目 未分配利润 股东权益
合计
期初数 669,811 4,912,099
本期增加 1,734,270 12,984,674
本期减少 1,864,952 1,864,952
期末数 539,129 16,031,821
股东权益主要变动原因：
1、经中国证券监督管理委员会证监发行字[2002]33号文核准，公司于2002年3月
27日首次公开发行人民币普通股（A股）15亿股，每股面值1元，以每股人民币7.3元发
行，共募集资金净额107.7亿元。其中，股本增加15亿元，资本公积增加92.7亿元。
2、盈余公积增加是根据2001年、2002年净利润计提所致，公益金增加是根据200
1年、2002年净利润计提及出售职工集体住房由盈余公积转入所致。
3、未分配利润增减主要是因为本报告期利润增加、计提盈余公积及分配股利所致
。
（二）境外审计数
（单位：人民币千元）
项目 股本 资本公积 盈余公积 法定公益金
期初数 4,206,818 35,470
本期增加 1,500,000 9,269,588 87,415 263,260
本期减少 175,845
期末数 5,706,818 9,269,588 -88,430 298,730
项目 累计盈利 拟分配利润 股东权益
合计
期初数 669,811 4,912,099
本期增加 1,887,797 1,031,672 14,039,732
本期减少 1,905,820 40,868 2,122,533
期末数 651,788 990,804 16,829,298
股东权益主要变动原因：
1、股本、资本公积变动原因同上。
2、盈余公积本期增加是根据2001年净利润计提所致，本期减少是因为出售职工集
体住房，由盈余公积转入法定公益金所致。
3、法定公益金本期增加是根据2001年净利润计提及本期出售职工集体住房、由盈
余公积转入法定公益金所致。
4、累计盈利本期增加额是本期实现的净利润，本期减少额是本期已分配年初累计
盈利及将本期拟分配利润数转入“拟分配利润”。
5、拟分配利润本期增加是将本期实现的净利润按拟定的分配政策计算，从累计盈
利转入未分配利润，本期减少是根据《金融企业会计制度》改变贴现利息会计核算政
策进行追溯调整后，冲减2001年度已计提的盈余公积和公益金。
第四节 股本变动及股东情况
一、股份变动情况表
（单位：股）
本次变动前 本次变动增减
公开发行人民币普通股
一、未上市流通股份
1、发起人股份
2,233,080,744
其中：
国家持有股份
2,233,080,744
境内法人持有股份
境外法人持有股份
其它
2、募集法人股份
1,973,737,286
3、内部职工股
4、优先股或其它
战略投资者 429,800,000
未上市流通股份合计 4,206,818,030 429,800,000
二、已上市流通股份
1、人民币普通股 1,070,200,000
其中：
社会公众股 600,000,000
A类一般法人投资者 282,753,595
B类一般法人投资者 133,791,005
C类一般法人投资者 53,655,400
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其它
已上市流通股份合计 1,070,200,000
三、股份总数 4,206,818,030 1,500,000,000
本次变动
后
一、未上市流通股份
1、发起人股份 2,233,080,744
其中：
国家持有股份 2,233,080,744
境内法人持有股份
境外法人持有股份
其它
2、募集法人股份 1,973,737,286
3、内部职工股
4、优先股或其它
战略投资者 429,800,000
未上市流通股份合计 4,636,618,030
二、已上市流通股份
1、人民币普通股 1,070,200,000
其中：
社会公众股 600,000,000
A类一般法人投资者 282,753,595
B类一般法人投资者 133,791,005
C类一般法人投资者 53,655,400
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其它
已上市流通股份合计
1,070,200,000
三、股份总数 5,706,818,030
二、股票发行与上市情况
（一）截至报告期末公司前三年历次股票发行情况
经中国证券监督管理委员会证监发行字〔2002〕33号文核准，公司于2002年3月2
7日在上海证券交易所采取网下向法人投资者配售与网上向一般投资者以累计投标询价
发行相结合的方式，首次公开发行人民币普通股15亿股，发行价格每股7.30元。 股
票上市流通情况如下：
股份类别 上市交易日期 获准上市交易数量
一般投资者 2002年 4月 9日 600,000,000股
C类一般法人投资者 2002年 7月10日 53,655,400股
B类一般法人投资者 2002年 8月12日 133,791,005股
A类一般法人投资者 2002年12月10日 282,753,595股
合计 1,070,200,000股
注：截止报告期末，战略投资者所配售429,800,000股尚未上市流通。
（二）报告期内的股份总数及股份结构变动情况
公司公开发行15亿股人民币普通股后，公司股份总数由原来4,206,818,030股，增
加到5,706,818,030股。股份结构变动情况详见上述“股份变动情况表”。
（三）报告期内，公司无内部职工股。
三、股东情况
（一）股东总数
报告期末，公司股东总户数为135,879户，其中：非流通法人股股东105户，未上
市流通战略投资者股东10户，其它已上市流通股股东135,764户。
（二）股权转让情况
报告期内，公司非流通法人股股东哈尔滨工业大学八达集团公司和湖北省物产总
公司分别将其持有的本公司股份13,945,325股和3,375,325股转让给深圳市晏清投资发
展有限公司，上述股权转让已办理过户手续。此外，公司非流通法人股股东中国海洋
石油南海东部公司、中国海洋石油总公司分别将其持有的本公司股份88,375,272股和
29,696,625股转让给中海石油投资控股有限公司；沈阳辽能投资股份有限公司将其持
有的本公司股份3,375,325股转让给辽宁辽能实业有限公司；中国粮油食品进出口（集
团）有限公司将其持有的本公司股份1,682,663股转让给明诚投资咨询有限公司；北京
金诚综合投资公司将其持有的本公司股份1,472,663股转让给北京宏达信资产经营公司
；浙江省交通工程建设集团有限公司将其持有的本公司股份10,000,000股转让给浙江
省交通投资集团有限公司。上述股权转让尚待有关部门批准。
（三）前十名股东持股及股份质押情况
公司前十名股东持股情况如下：
（单位：股）
股东名称 股份性质 年末持股
招商局轮船股份有限公司 国有法人股 1,024,651,109
中国远洋运输（集团）总公司 国有法人股 491,344,193
广州海运（集团）有限公司 国有法人股 325,140,920
友联船厂有限公司 外资股 182,068,000
上海汽车工业有限公司 国有法人股 144,101,090
中国港湾建设（集团）总公司 国有法人股 112,142,056
秦皇岛港务集团有限公司 国有法人股 101,189,750
山东省交通开发投资公司 国有法人股 101,189,750
广东省公路管理局 国家股 101,189,750
中国海运（集团）总公司 国有法人股 101,189,750
合计 2,684,206,368
股东名称 年初持股 增减 总股本占比
招商局轮船股份有限公司 1,024,651,109 0 17.95%
中国远洋运输（集团）总公司 491,344,193 0 8.61%
广州海运（集团）有限公司 325,140,920 0 5.70%
友联船厂有限公司 182,068,000 0 3.19%
上海汽车工业有限公司 144,101,090 0 2.53%
中国港湾建设（集团）总公司 112,142,056 0 1.97%
秦皇岛港务集团有限公司 101,189,750 0 1.77%
山东省交通开发投资公司 101,189,750 0 1.77%
广东省公路管理局 101,189,750 0 1.77%
中国海运（集团）总公司 101,189,750 0 1.77%
合计 2,684,206,368 0 47.03%
注：（1）上述前十名股东所持股份均为非流通法人股份。
（2）上述前十名股东所持股份没有被质押、冻结和托管的情况。
（3）友联船厂有限公司是招商局轮船股份有限公司的全资子公司，广州海运（集
团）有限公司是中国海运
（集团）总公司的全资子公司。其余股东之间不存在关联关系。
（4）公司股东“秦皇岛港务局”于2002年8月更名为“秦皇岛港务集团有限公司
”。
报告期末，公司无战略投资者或一般法人因配售新股成为公司前十名股东。
（四）持有公司股权在5％以上的股东情况
1、招商局轮船股份有限公司
招商局轮船股份有限公司成立于1948年10月11日，注册资本人民币2亿元，法定代
表人为秦晓先生。招商局轮船股份有限公司是招商局集团有限公司的全资子公司。该
公司主要从事水上客、货运输业务；码头、仓库及车辆运输业务；各类交通运输设备
、零备件、物料的销售、采购供应；船舶、客货代理业务、海上国际货运业务；另外
也从事与运输有关的金融、保险、信托业务。
2、中国远洋运输（集团）总公司
国远洋运输（集团）总公司成立于1961年4月27日，注册资本人民币19亿元，法定
代表人为魏家福先生。该公司是中央直接管理的国有重要骨干企业之一，是以国际航
运为主业的大型跨国企业集团，主要经营国际间海上客、货运输业务；承办租赁、建
造、买卖船舶、集装箱及其维修和设备制造业务；国内沿海货物运输、船舶代管；通
讯服务；国内各主要港口的船、货代理业务等。
3、广州海运（集团）有限公司
广州海运（集团）有限公司成立于1949年10月22日，注册资本人民币30.75亿元，
法定代表人为徐祖远先生。广州海运（集团）有限公司是中国海运（集团）总公司的
全资子公司。该公司主要从事江海、远洋货物运输和租船、船舶、货运代理业务；批
发和零售贸易；航运人力资源开发、培训、国际国内口岸、船舶通信业务；房屋、汽
车租赁、汽车保管、海事、海商咨询服务业务等。
第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事和高级管理人员情况
（一）基本情况
（单位：股）
姓 名 性别 年龄 职务 任 期
秦 晓 男 55 董事长 2001.4 －2004.4
魏家福 男 52 副董事长 2001.4 －2004.4
傅育宁 男 45 董事 2001.4 －2004.4
李引泉 男 47 董事 2001.4 －2004.4
黄大展 男 44 董事 2002.6 －2004.4
孙承铭 男 43 董事 2002.6 －2004.4
丁克义 男 60 董事 2001.4 －2004.4
孙月英 女 44 董事 2001.4 －2004.4
徐祖远 男 50 董事 2001.4 －2004.4
李 毅 男 58 董事 2001.4 －2004.4
吴嘉启 男 55 董事 2001.4 －2004.4
王大雄 男 42 董事 2001.4 －2004.4
朱根林 男 47 董事 2001.4 －2004.4
傅俊元 男 41 董事 2001.4 －2004.4
董咸德 男 55 董事 2002.6 －2004.4
陈浩鸣 男 36 董事 2002.6 －2004.4
马蔚华 男 52 董事、行长 2001.4 －2004.4
何 迪 男 55 独立董事 2002.6 －2004.4
丁 玮 男 42 独立董事 2002.6 －2004.4
王奇岩 男 64 监事长 2001.4 －2004.4
钟茂如 女 51 监事 2002.6 －2004.4
刘克非 男 45 监事 2001.4 －2004.4
汤秋瑾 女 60 监事 2001.4 －2004.4
杨建华 男 60 监事 2001.4 －2004.4
张雁翎 女 45 监事 2001.4 －2004.4
林荣光 男 41 监事 2001.7 －2004.4
弓惠文 女 54 监事 2001.4 －2004.4
陈小宪 男 48 常务副行长 2001.5起
陈 伟 女 43 副行长 1993.3起
李 浩 男 43 副行长 2002.1起
邵作生 男 39 董事会秘书 2001.7起
姓 名 年初持股 年末持股
秦 晓 0 0
魏家福 0 0
傅育宁 0 0
李引泉 0 0
黄大展 0 0
孙承铭 0 0
丁克义 0 0
孙月英 0 0
徐祖远 0 0
李 毅 0 0
吴嘉启 0 0
王大雄 0 0
朱根林 0 0
傅俊元 0 0
董咸德 0 0
陈浩鸣 0 0
马蔚华 0 0
何 迪 0 0
丁 玮 0 0
王奇岩 0 0
钟茂如 0 0
刘克非 0 0
汤秋瑾 0 0
杨建华 0 0
张雁翎 0 0
林荣光 0 0
弓惠文 0 0
陈小宪 0 0
陈 伟 0 0
李 浩 0 0
邵作生 0 0
（二）董事、监事在股东单位/关联单位任职情况
姓 名 任职单位名称 职务
秦 晓 招商局集团有限公司 董事长
魏家福 中国远洋运输（集团）总公司 总裁
傅育宁 招商局集团有限公司 总裁
李引泉 招商局集团有限公司 财务总监
黄大展 招商局金融集团有限公司 总经理
孙承铭 招商局蛇口工业区有限公司 总经理
丁克义 招商局物流有限公司 顾问
孙月英 中国远洋运输（集团）总公司 总会计师
徐祖远 广州海运（集团）有限公司 董事长
李 毅 山东省交通开发投资公司 总经理
吴嘉启 广东省公路管理局 党委书记
王大雄 中国海运（集团）总公司 副总裁
朱根林 上海汽车（工业）集团总公司 财务总监
董咸德 秦皇岛港务集团有限公司 总会计师
傅俊元 中国港湾建设（集团）总公司 总会计师
陈浩鸣 中海石油投资控股有限公司 总经理
钟茂如 招商局金融集团有限公司 助理总经理
刘克非 中国远洋运输（集团）总公司 监审部副总经理
汤秋瑾 广州海运（集团）有限公司 顾问
杨建华 上海市电力公司 财务资产管理部经理
姓 名 任 期
秦 晓 2001年 1月至今
魏家福 2000年 6月至今
傅育宁 2000年 4月至今
李引泉 2002年 7月至今
黄大展 1999年 6月至今
孙承铭 2002年 5月至今
丁克义 2002年5月 至今
孙月英 2000年12月至今
徐祖远 1998年 7月至今
李 毅 1998年 5月至今
吴嘉启 1998年 5月至今
王大雄 1997年 12月至今
朱根林 2002年 2月至今
董咸德 1998年 6月至今
傅俊元 1998年10月至今
陈浩鸣 2000年11月至今
钟茂如 1999年 6月 至今
刘克非 2000年 9月 至今
汤秋瑾 2001年6月至今
杨建华 2000年10月至2002年12月
（三）年度薪酬情况
上表所列在股东单位任职的董事、监事均不在本公司领取任何报酬，他们均在各
自的任职单位领取报酬、津贴。
公司根据《招商银行行员岗位工资制管理办法》确定高级管理人员的基本薪酬标
准，董事会根据对高级管理人员全年考核结果最终确定其薪酬数额。
公司董事、监事和高级管理人员在公司领取报酬的人数共10人，年度报酬总额28
4万元。金额最高的前三名高级管理人员报酬总额138万，高级管理人员中，年度报酬
总额在45—50万的1人，年度报酬总额在40—45万的3人，年度报酬总额在20—25万的
1人。独立董事的津贴为每人8万元。
（四）离任董事、监事、高级管理人员及离任原因
报告期内，由于公司股权变更及其它原因，聂振一先生、钟树源先生、欧亚平先
生、赵世明先生、吕益民先生、刁国涛先生辞去公司董事职务，黄大展先生因工作变
动原因辞去公司监事职务。
二、员工情况
报告期末，公司共有员工12065人，其中管理人员856人，业务人员10447人，行政
人员762人。员工中具有大专以上学历的为9817人，占比81.4%。公司目前有退休员工
14人。
第六节 公司治理结构
一、公司治理情况
公司自成立伊始就建立起股东大会、董事会和监事会相互制衡的公司治理结构，
制定了一套相对健全、可操作性强、责权利明确的治理准则，并在实践中不断加以修
订完善。较为完善的公司治理结构有力促进了公司各项业务的健康快速发展。
报告期内，公司以上市为契机，按照建立现代企业制度和中国人民银行、中国证
监会有关政策法规的要求，建立了独立董事制度，修订了《公司章程》，进一步完善
了法人治理结构。报告期内，公司治理情况如下：
(一) 关于股东和股东大会
公司无控股股东。公司严格按照《股东大会规范意见》及《股东大会议事规则》
的要求召集、召开股东大会。建立健全了和股东沟通的有效渠道，确保所有股东，特
别是中小股东享有平等地位，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决
权，充分行使股东的权利。
（二）关于董事和董事会
公司董事会由19名董事组成，其中独立董事两名。公司严格按照《公司章程》的
规定选聘、选举董事，董事会人数和人员构成符合法律法规的要求。董事会在决策程
序、授权程序、表决程序等方面严格按照法律规则以及《公司章程》的规定要求执行
。全体董事均能以认真负责的态度参加董事会，了解作为董事的权利、义务和责任，
勤勉尽职，注重维护公司和全体股东的利益。董事会形成了有效的决策和监督机制。
（三）关于监事和监事会
公司监事会由8名监事组成，监事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。全体
监事均能本着对股东高度负责的精神，认真履行职责，对公司财务以及董事、行长和
其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
（四）关于信息披露及透明度
公司制定了《信息披露制度》，指定董事会秘书协调和组织信息披露事务。公司
努力提高信息披露标准，增加公司透明度，能够坚持按照法律、法规和《公司章程》
的规定，真实、准确、完整、及时地披露信息，并保证所有股东有平等机会获得信息
。
（五）关于建立现代企业制度检查工作
公司根据中国证监会和国家经贸委联合下发的《开展上市公司建立现代企业制度
检查通知》（证监发[2002]32号）要求，认真进行了建立现代企业制度的自查，完成
并通过了《上市公司建立现代企业制度的自查报告》，并上报中国证监会、国家经贸
委、深圳证管办和深圳经济贸易局备案。公司第一大股东招商局轮船股份有限公司也
进行了自查并上报了自查报告。
2003年，公司将根据中国人民银行公布的《股份制商业银行公司治理指引》和《
股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》以及中国证监会公布的《上市公司治
理准则》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》等文件精神，结合公司
实际情况，进一步完善公司治理结构。
二、独立董事履行职责情况
2002年6月2日，公司召开的2001年年度股东大会审议通过了《关于聘任独立董事
的议案》，增选丁玮、何迪为公司第五届董事会独立董事，达到中国证监会《关于在
上市公司建立独立董事制度的指导意见》的要求。报告期内，两位独立董事勤勉尽职
，认真参加董事会会议并审议各项议题，充分发挥了独立董事作用，促进了董事会决
策的科学性和客观性。
三、公司经营决策体系
股东大会是公司最高权力机构，董事会是公司的经营决策机构，监事会负责检查
银行的财务，由董事会聘任的行长对银行的资本、资产和负债等经营活动行使充分的
经营管理自主权，并对董事会负责，保障银行资本的增值和银行的发展，不断提升银
行的市场价值，实现股东利益最大化。公司实行一级法人体制，全行实行总行、分行
、支行三级管理体制，总行对分行实行授权经营管理，分行对其所属分支机构转授权
并进行管理。
公司在业务、人员、资产、机构和财务五方面完全独立，为自主经营、自负盈亏
的独立法人。公司具有独立、完整的业务及自主经营能力。
四、对高级管理人员的考评及激励机制
公司重视人本管理，形成了具有鲜明特点的高级管理人员考评与激励机制。公司
高级管理人员接受董事会的考评和监督，同时受中国人民银行的监管。公司年度工作
计划的完成情况为董事会考评高级管理人员的主要依据。董事会根据考评结果实现对
高级管理人员的奖励。
第七节 股东大会情况简介
一、股东大会的通知、召集、召开情况
公司于2002年4月30日在《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》上刊载
《招商银行股份有限公司第五届董事会第七次会议决议公告暨召开2001年年度股东大
会的通知》，公司董事会已就本次股东大会的召开作出了决议并以公告形式通知股东
。
2002年6月2日，公司2001年年度股东大会在深圳召开。出席本次会议的股东及股
东授权代表共55人，代表股份3,291,096,492股，占公司总股本57.67% ，符合《公司
法》和《公司章程》的规定。
二、股东大会通过的决议及披露情况
公司2001年年度股东大会审议通过了《2001年度董事会工作报告》、《2001年度
监事会工作报告》、《2001年年度报告》、《2001年度财务决算报告》、《2001年度
利润分配预案》、《关于修改<公司章程>的议案》、《关于聘任独立董事的议案》、
《关于独立董事津贴标准及费用的议案》、《关于董事会成员变更的议案》、《关于
监事会成员变更的议案》、《关于聘请2002年度会计师事务所的议案》。
公司2001年年度股东大会决议公告已于2002年6月4日在《证券时报》、《上海证
券报》、《中国证券报》刊载。
三、选举、更换公司董事、监事情况
报告期内，聂振一先生、钟树源先生、欧亚平先生、赵世明先生、吕益民先生、
刁国涛先生辞去公司董事职务，选举董咸德先生、黄大展先生、孙承铭先生、陈浩鸣
先生为公司第五届董事会董事，选举何迪先生、丁玮先生为公司第五届董事会独立董
事。新当选董事、独立董事的任期与公司第五届董事会成员任期相同。上述董事会成
员变更事项已经公司第五届董事会第七次会议、2001年年度股东大会审议通过。该事
项公告于2002年6月4日的《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》。
报告期内，黄大展先生辞去公司监事职务，选举钟茂如女士为公司第五届监事会
监事，任期与公司第五届监事会成员任期相同。该事项已经公司第五届监事会第五次
会议、2001年年度股东大会审议通过。该事项公告于2002年6月4日的《证券时报》、
《上海证券报》、《中国证券报》。
第八节 董事会报告
一、报告期内的经营情况
（一）主营业务范围及其经营情况
公司主营业