上海浦东发展银行股份有限公司2002年第三季度报告

    

重要提示

    本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    本公司董事王祖康、汪奕义、周有道、程锡元、熊亦桦因公务未能亲自出席会
议,分别书面委托其他董事代行表决权。
    公司本季度报告未经审计。
    

上海浦东发展银行股份有限公司董事会

    
    

第一节   公司基本情况

    一、股票上市地：上海证券交易所
    股票简称：浦发银行
    股票代码：600000
    二、董事会秘书：沈  思
    董事会证券事务代表：杨国平、王景斌
    联系地址：中国·上海市中山东一路12号
    上海浦东发展银行股份有限公司董事会办公室
    联系电话：021-63611226     021-63296188转董事会办公室
    传    真：021-63230807
    电子信箱： shens2＠spdb.com.cn 
    yanggp＠spdb.com.cn 
    wangjb＠spdb.com.cn
    三、主要财务数据和指标

                                      单位：人民币千元
    项    目                  2002年1月-9月    2001年1月-9月
    净利润                         854,692       821,993
    扣除非经常性损益后的净利润     857,417       825,227
    总资产                     243,243,125   162,731,748
    净资产收益率（%）                10.79         10.00
    每股收益（元）                    0.24          0.34

    注：扣除的非经常性损益项目及相关金额是营业外收入及支出相差的净额为-2,
725千元。

                                             单位：人民币千元
    项   目                       2002年9月30日   2001年12月31日
    股东权益（不含少数股东权益）    7,921,359       7,066,667
    每股净资产（元）                     2.19            2.93
    调整后的每股净资产（元）             2.08            2.89

    注：本报告期每股净资产是以＂每10股转增5股＂后,总股本36.15 亿股为基数
计算。
    
    

第二节  股本变动及主要股东持股情况

    一、股本变动情况
    报告期内,因实施2001年度利润分配（每10股转增5股）方案引起股份总数变动。

                                                     单位：千股
                        本次变动前      本次变动增减（＋、-）
                                     配股 送股  公积金转股 增发
    一、未上市流通股份                                         
    1、发起人股份          789,000                 394,500     
    其中：                                                     
    国家持有股份                                               
    境内法人持有股份       789,000                 394,500     
    境外法人持有股份                                           
    其他                                                       
    2、募集法人股份      1,221,000                 610,500     
    其中：                                                     
    国家持有股份           258,740                 129,370     
    境内法人股份           962,260                 481,130     
    3、内部职工股                                              
    4、优先股或其他                                            
    其中：基金配售                                             
    未上市流通股份合计   2,010,000               1,005,000     
    二、已上市流通股份                                         
    1、人民币普通股        400,000                 200,000     
    2、境内上市外资股                                          
    3、境外上市外资股                                          
    4、其他                                                    
    已上市流通股份合计     400,000                 200,000     
    三、股份总数         2,410,000               1,205,000     

                                     本次变动后
                        其他  小计             
    一、未上市流通股份                         
    1、发起人股份               -     1,183,500
    其中：                                     
    国家持有股份                               
    境内法人持有股份            -     1,183,500
    境外法人持有股份                           
    其他                                       
    2、募集法人股份             -     1,831,500
    其中：                                     
    国家持有股份                -       388,110
    境内法人股份                -     1,443,390
    3、内部职工股                              
    4、优先股或其他                            
    其中：基金配售                             
    未上市流通股份合计                3,015,000
    二、已上市流通股份                         
    1、人民币普通股                     600,000
    2、境内上市外资股                          
    3、境外上市外资股                          
    4、其他                                    
    已上市流通股份合计                  600,000
    三、股份总数                      3,615,000
    二、股东数
    报告期末本公司股东总数为252957户,其中境内未流通法人股214户。
    三、报告期末本公司主要股东持股情况
    1、本公司前十名股东持股情况
    序号   股东单位名称               股本金额（万股）  占比（%）
    1   上海国有资产经营有限公司            29850          8.26
    2   上海国际信托投资有限公司            25200          6.97
    3   上海上实（集团）有限公司            23700          6.56
    4   上海久事公司                        22950          6.35
    5   申能股份有限公司                     7500          2.07
    6   东方国际（集团）有限公司             7500          2.07
    7   上海上实国际贸易（集团）有限公司     6000          1.66
    8   上海外高桥保税区开发股份有限公司     6000          1.66
    9   上海金桥出口加工区开发股份有限公司   6000          1.66
    10   上海市城市建设投资开发总公司        5700          1.58

    说明：（1）上述前十名股东所持股份全为未上市流通的股份。
    （2）代表国家持股的单位是上海国有资产经营有限公司。
    （3 ）前十名股东中存在关联关系的为：上海上实（集团）有限公司为上海上
实国际贸易（集团）有限公司的控股股东。
    2、本公司前十名股东股份质押情况：
    上海外高桥保税区开发股份有限公司持有的6000万股已质押给中国工商银行外
高桥保税区支行,期限为2001年12月13日至2002年12月12日。
    3、报告期内持有公司股份5%以上的股东除转增股本外,其所持股份没有增减变
动。
    
    

第三节   公司经营情况阐述与分析

    一、报告期内公司经营情况
    （一） 报告期内,公司经营所涉及的主要行业未发生变化。
    （二） 经营情况
    公司认真贯彻落实董事会制定的《五年发展规划》和年初确定的各项业务发展
目标和措施,按照股东大会的有关决议要求,在经营班子的具体组织下, 坚持以＂加
快转型、率先接轨、快速发展＂为指导,解放思想、抓住机遇、团结一致、 积极进
取,较为圆满地完成了董事会制定的工作任务,使公司在激烈的市场竞争中继续保持
良性发展的态势。截止9月30日,公司主要经营和管理情况如下：
    1、总资产规模达到2432.43 亿元,比上报告期增加了342.05亿元, 增幅为 16
.36%,比年初增加了695.52亿元,增幅为40.04%。本外币贷款余额1582.87亿元,比上
报告期增加了259.05亿元,增长19.57 %,比年初增加了611.36亿元,增长62.93%；
    2、各项存款余额为2067.40亿元,比上报告期增加307.91 亿元,增幅为17.50%,
比年初增加584.69亿元,增幅为39.43%。其中,本外币储蓄存款余额 202. 47 亿元,
比上报告期增加23.19  亿元,增幅12.94 %,比年初增长55.06亿元,增幅为37.38%。
    3、股东权益79.21 亿元,每股净资产2.19 元,每股收益 0.24 元。
    4、按照＂五级＂分类,本报告期末公司的正常类贷款金额为14,183, 849万元,
占全部贷款的89.61 %；关注类贷款金额为816,976万元,占5.16%；次级类贷款金额
为291,782  万元,占1.84 %,可疑类贷款金额为534,569万元,占3.38%；损失类贷款
金额为1,479 万元,占0.01%。后三类贷款比例为5.23 %,比上报告期下降0.83 个百
分点。
    5、在中国人民银行的大力支持下,公司在调整优化现有网点的基础上, 又增设
了一批新的营业网点,全行的分支机构已由上报告期的19家直属分支行、267个营业
网点,发展到报告期末的19家直属分支行、272个营业网点。
    二、经营成果以及财务状况简要分析
    1、主营业务收入、主营业务利润、净利润

                                   单位：人民币千元
    项    目         2002年1-9月   2001年1-9月   增减率（%）
    主营业务收入      6,524,520     5,082,524      28.37
    主营业务利润      2,476,338     1,509,131      64.09
    净利润              854,692       821,993       3.98
    变动的主要原因是：
    （1）主营业务收入增长的原因是：业务规模扩大和营业网点增设
    （2）主营业务利润增长的原因是：业务规模扩大和营业网点增设
    （3）净利润增长放缓的原因是：资产减值准备计提增加
    2、报告期末总资产、股东权益与期初比较
                                   单位：人民币千元
    项 目     报告期末数     期初数    增减率（%）
    总资产   243,243,125   209,036,749   16.36
    股东权益   7,921,359     7,608,109    4.12

    变动的主要原因是：
    （1）总资产增长的原因是：业务规模扩大和营业网点增设
    （2）股东权益增长的原因是：当期实现盈利
    3、主营业务利润、营业费用、 投资收益和营业外收支净额在利润总额中所占
比例与前一报告期变动比较

                                            单位：人民币千元
                       2002年1-9月           2002年1-6月    
                      金额   占比（%）       金额  占比（%）
    主营业务利润   2,476,338   214.38   1,552,720   207.36  
    营业费用       1,604,015   138.86   1,021,581   136.43  
    投资收益         856,211    74.12     566,863    75.70  
    营业外收支净额    -2,725    -0.24       1,663     0.22  
    利润总额       1,155,098              748,801           

                         2001年1-9月     
                       金额     占比（%）
    主营业务利润    1,509,131    136.15  
    营业费用        1,333,911    120.34  
    投资收益          721,862     65.13  
    营业外收支净额     -3,234     -0.29  
    利润总额        1,108,424            
    4、报告期内本公司按地区分布的主营业务收入及利润情况
                                   单位：人民币千元
    营业机构分布    主营业务利润  主营业务收入   主营业务成本
    上海地区           493,389      2,658,934     2,057,533
    北京地区            58,159        968,369       874,460
    江苏地区           253,996        473,627       217,342
    浙江地区           560,877        839,884       341,368
    广东地区           353,808        596,995       261,109
    其他地区           756,109        986,711       296,371
    合   计          2,476,338      6,524,520     4,048,182
    5、截止报告期末本公司补充财务指标：
    项      目                     标准值  2002年9月30日 2002年6月30日
    流动性比率%            人民币    ≥25      34.42        37.44
                           外  币    ≥60      53.60        68.94
    存贷比%                人民币    ≤75      63.59        67.52
                           外  币    ≤85      48.02        35.44
    中长期贷款比例%        人民币    ≤120     81.78        76.32
                           外  币    ≤60      16.89        18.62
    拆借资金比例%        拆入资金比  ≤4        1.09         0.19
                         拆出资金比  ≤8        0.74         1.88
    国际商业借款比例%                ≤100         0            0
    不良贷款比例%                    ≤15       4.27         5.43
    利息回收率%                       ---      96.65        95.10
    单一最大客户贷款比例%            ≤10       7.42         7.99
    最大十家客户贷款比例%            ≤50      44.02        60.06

    注：（1） 不良贷款比例＝不良贷款÷各项贷款余额；
    （2） 存贷款比例＝各项贷款余额÷各项存款余额；
    （3） 短期资产流动性比例＝流动资产÷流动负债；
    （4） 拆借资金比例,其中拆入资金比例＝拆入资金余额÷各项存款余额； 拆
出资金比例＝拆出资金余额÷各项存款余额；
    （5） 利息回收率＝（本年利息收入- 本年表内应收利息新增额）÷（本年利
息收入＋本年表外应收利息新增额）。
    6、公司对其他应收款损失提取情况。

                                           单位：人民币千元
    项目           金  额   损失准备金   计提方法
    其他应收款   1,744,252    66,045    个别认定法
    7、报告期内无重大季节性收入及支出,无重大非经常性损益。
    8、重大关联交易事项
    （1）本公司没有控制关系的关联方。
    （2）不存在控制关系的关联方及交易情况见下表
                                        单位：人民币千元
    企业名称               2001年末贷款/  2001年年度利
                              拆放余额     息收入金额 
    上海实业（集团）有限公司    41,383         1,041  
    上海市外高桥保税区新发
    展有限公司                 140,704         6,911  
    华一银行                   198,641           521
    上海国有资产经营公司        50,000           496  

    企业名称                  本报告期贷款/   本报告期  
                                拆放余额    利息收入金额
    上海实业（集团）有限公司       82,767       13      
    上海市外高桥保税区新发                              
    展有限公司                    157,257     1,120     
    华一银行                                            
    上海国有资产经营公司          240,000     2,825     

    三、重要事项
    （一） 8月22 日,根据股东大会通过的2001年利润分配决议,实施＂每10 股转
增5股派送2元＂的分配方案,具体内容已于8月17日的《中国证券报》、《上海证券
报》、《证券时报》进行了公告。
    （二）9月20日,公司召开2002年度第一次临时股东大会, 通过了关于延长公司
增发不超过30000万股A股有效期限的决议,延长期限为一年,即自2002年9月 6 日至
2003年9月5日止。
    （三）公司董事、监事、高级管理人员不持有本公司股票。
    （四）重大诉讼仲裁事项。
    报告期内,本公司没有对经营产生重大影响的诉讼仲裁事项。
    （五）公司在人员、资产、财务上的＂三分开＂情况。本公司为整体上市, 在
人员、资产、财务上完全独立。
    （六）报告期内本公司无托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承
包、租赁本公司资产事宜。
    （七）其他重大合同（含担保等）及其履行情况：报告期内本公司各项业务合
同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。
    （八）报告期内,本公司除中国人民银行批准的经营范围内的金融担保业务外,
无其他需要披露的重大担保事项。
    （九）报告期内本公司名称和股票简称没有改变。
    
    

第四节  财务会计报告（未经审计）

    一、 会计报表
    1、简要合并利润表（2002年9月30日）

                                   单位：人民币千元
    项         目               2002年7-9月   2002年1月-9月
    一、营业收入                  2,423,463    6,539,827 
    利息收入及金融机构往来收入    2,063,438    5,415,355 
    投资收益                        289,348      856,211 
    其他营业收入                     70,677      268,261 
    二 、营业支出                 1,890,022    5,054,517 
    利息支出及金融机构往来支出      904,627    2,398,829 
    营业费用                        582,434    1,604,015 
    其他营业支出                    402,961    1,051,673 
    三、营业税金及附加              122,756      327,487 
    四、营业利润                    410,685    1,157,823 
    加：营业外收支净额               -4,388       -2,725 
    五、利润总额                    406,297    1,155,098 
    减：所得税                       93,047      300,406 
    六、净利润                      313,250      854,692 
    2、简要合并资产负债表（2002年9月30日）
                                    单位：人民币千元
    项目                2001年12月31日   2002年9月30日
    现金及银行存款            862,009        966,170 
    存放央行及同业款项     22,464,671     26,298,264 
    拆放同业               12,044,237     12,049,418 
    贷款                   97,151,470    158,286,561
    减：贷款呆帐准备       -4,223,661     -4,682,523 
    投资                   33,804,747     36,908,201 
    减：投资风险准备金         -5,539         -4,511 
    固定资产净额及在建工程  3,663,460      3,707,434 
    无形资产                  194,178        199,078 
    其他资产                7,735,111      9,515,033
    资产总计              173,690,683    243,243,125 
    存款                  148,271,288    206,739,610 
    同业存放款项           10,455,585     13,182,886 
    同业拆入                1,634,202      7,058,488 
    其他负债                6,262,940      8,340,782 
    负债合计              166,624,015    235,321,766 
    股东权益净额            7,066,668      7,921,359 
    负债及股东权益总计    173,690,683    243,243,125 

    二、财务报表附注
    1、 本报告呈列会计报表格式系按《金融企业会计制度》有关会计报表项目设
置的规定编报。
    2、本报告期内财务报告与前一定期财务报告相比,主要会计政策、会计估算及
报表合并范围未发生重大变化。
    

上海浦东发展银行股份有限公司
    董 事 长：张 广 生
    二○○二年十月二十八日