深圳发展银行1997年度中期报告

    重要提示
        本行按照《公司法》以及有关法规的规定， 公布1997年度中期报告。 本行董
事会确信本报告所载资料不存在任何重大遗漏，并对其内容的真实性、  准确性和
完整性负个别及连带责任。 本报告内容由本行董事会负责解释。
        深圳发展银行(下称“本行”)董事会谨将本行1997年度上半年经营业绩和业
经深圳市会计师事务所审核之本行1997年度中期审计报告向本行全体股东报告如下：
        一、主要财务数据与财务指标
        本行中期会计报表业经深圳市会计师事务所中国注册会计师审计，并出具无保
留意见的审计报告(见附件)。
        本行1997年中期主要财务数据与财务指标完成情况如下。
    
       项目                1997年上半年       1996年上半年
        1.营业收入           131400万元         114494万元
        2.利润总额            52402万元          42735万元
        3.净利润              44374万元          36443万元
        4.总资产            3053193万元        2429677万元
        5.股东权益           297766万元         231992万元
        6.每股收益             0.43元             0.35元
        7.净资产收益率        14.90％             15.70％
        8.每股净资产           2.88元             2.24元
    
        注：如按1996年分红派息方案每10股送红股5股派现金息2元后的股本计算，每
股收益0.285元，每股净资产1.92元。
        二、经营情况的回顾与展望
        1.经营情况的回顾
        上半年本行各项经营活动稳定发展，在发生了因违规经营证券受到国家主管
机关处罚的情况后， 本行董事会、监事会和经营班子带领全行员工认真整改， 确
保各项业务活动的正常进行，存、贷款都有一定幅度增长，  主要经营指标完成情
况较好。截止6月30日，实现税前利润5.24亿元，完成年计划的52.4％， 比上年同
期增加9700万元，增长22.72％。各项存款(含外币)达到250.23亿元， 比上年同期
增长28.57％。各项贷款(含外币)达到175.06亿元，比上年同期增长28.52％。
        经营网点建设有一定进展。截止6月底，新增网点1 个，迁移改造网点2个，网
点总数达到103个。
        资产风险监管指标执行情况方面。截止6月30日，本行资本充足率为14.54％，
较上年同期增加1.82个百分点，主要资产风险监管指标控制在人总行规定的监管目
标之内。
        在强化内部控制方面，加强了贷款合同管理， 改善基本客户制度， 对法
律监控制度、 不良资产清收制度等进行了改进，制订综合授信业务制度， 优化贷
款结构， 降低贷款风险，加强了清收不良资产、 压缩不良贷款工作。强化了行内
稽核工作， 将内部控制落实到各项业务过程和各个操作环节中， 确保规范经营，
降低风险。
        上半年，我行还推出了保管箱业务、 代理发展卡异地取现业务、 加强了电话
银行及个人理财服务、 开发总行综合业务管理信息系统等， 对增强我行竞争力，
提高管理水平起到较好作用。
        本行电子化建设方面，在ATM卡实现与深银联联网后， 上半年又实现了与香港
银通ATM网联网；完成了集信用卡、定活期存折、 消费等功能于一卡的新发展卡开
发。
        2.前景展望
        下半年本行将进一步吸取违规事件的教训， 继续进行整改，将提高资产质量，
 防范和化解金融风险作为主要工作来抓，强化全行规范经营意识，强化管理， 优
化服务，从各个方面调动全行员工的积极性，拓展业务， 增创利润， 在力争达到
各项金融政策控制指标的同时， 努力完成1997年度股东会议通过的利润计划指标。
        三、重大事件的说明
        1.本行1997年6月13日发生因本行1996年3月至1997年4月违规炒作“深发展A”
股票受到国家有关主管部门处罚的重大事件。在处罚公告之前，本行于1997年5 月
19日发布董事会公告，披露本行证券业务经营中存在违规情况。6月14 日本行召开
全体董事会议， 认真学习贯彻国务院证券委等四个部门对本行的处罚精神， 提出
具体整改措施。并于1997年6月18日发布了董事会致全体股东公开信。 董事会还在
1997 年度股东会议上就本次违规及整改情况向全体到会股东作了详细的说明。
        2.本行上半年无重大诉讼、仲裁事项。
        3.本行1997年度中期不分红。
        4.本行上半年无关联交易。
        四、发行在外股票的变动和股权结构的变化情况
1.股权结构变动情况
        (截止日期1997年6月28日)              股数单位：股
    
           股份性质           年初数    本期增加数      期末数
        一、尚未流通股份
            国有股         83024948       —        83024948
            法人股        237116824       —       237116824
        尚未流通股份合计  320141772       —       320141772
        二、已流通股份
            公众股        714422956       —       714422956
          已流通股份合计  714422956       —       714422956
        三、股份总数   1034564728       —    1034564728
        2.前十名大股东持股变动情况
        (截止1997年6月28日)                    股数单位：股
        序号  股东姓名             年初数      增加数     期末数    占总股数％
         1   深圳市投资管理公司     108161698    8056   108169754    10.45
         2   深圳国际信托投资公司    71072294     —     71072294     6.87
         3   深圳市社会保险管理局    48582088     —     48687688     4.71
         4   中电深圳工贸投资公司    41497744     —     41497744     4.01
         5   深圳城建集团            17171480     —     17171480     1.66
         6   农业银行工会            10378352     —     10378352     1.00
         7   深圳国债服务中心         4893780     —      4893780     0.47
         8   深圳建设银行工会         4763368     —      4763368     0.46
         9   深圳市保险公司           4335720    -245996  4089724     0.40
        10   昆明国投                    —       —      3561994     0.34
        3.董事、监事及高级管理人员持股情况
        (截止1997年6月28日)            股数单位：股
        顺号   姓名      职务        年初数     期末数    增加数
         1    许季才   董事长          0           0        0
         2    叶连捷   副董事长        0           0        0
         3    周  林   董事行长        0           0        0
         4    沈正中   常务董事        0           0        0
         5    潘广谦   常务董事     5030        5030        0
         6    许  强   常务董事   181830      181830        0
         7    金式如   常务董事      108         108        0
         8    简华洲   董事            0           0        0
         9    余锦云   董事       152334      152334        0
        10    张宝琴   董事            0           0        0
        11    采振祥   董事        37200       37200        0
        12    张润深   副总经理     2150        2150        0
        13    金维虹   副总经理        0           0        0
        14    朱振中   副总经理        0           0        0
        15    黄本辉   党委副书记      0           0        0
        16    肖少联   监事会主席      0           0        0
        17    王魁芝   监事会副主席 1250        1250        0
        18    符永江   监事            0           0        0
        19    肖林书   监事       107632      107632        0
        20    李华青   监事            0           0        0
        21    谭华森   监事           86          86        0
        22    孙玉仓   监事          352         352        0
                   合计：         487972      487972
    
        五、股东大会简介
        本行于1997年7月22日在深圳市红叶娱乐广场召开1997年度股东会议， 会议主
要情况如下：
        1.到会股东384名，代表股数318729755股， 占本行总股数的30.80％，经深圳
市公证处公证，会议合法有效。
        2.会议审议表决通过以下议案：
        (1)《1996年度董事会工作报告》；
        (2)《1996年度监事会工作报告》；
        (3)《1996年度决算及利润分配方案》，其中分红派息方案为向全体股东每 10
股送红股5股派现金息2元，余 9907万元结转下年度分配；
        (4)《1997年度预算报告》；
        (5)按照《商业银行法》报中国人民银行核准的《深圳发展银行章程》；
        (6)《关于免去贺云本行董事的议案》；
        (7)《关于增补周林为本行董事的议案》。
        六、备查文件
        1.载有董事长、行长亲笔签名的中期报告原件；
        2.深圳市会计师事务所“审计报告财审[1997]318号”原件。
        3.深圳市证券管理办公室“深证办复[1997]109号”文原件。
        咨询机构：董事会秘书处
        咨询电话：20803872088888－86198622
                                   深圳发展银行董事会
                                        1997年8月28日
        附：1997年中期审计报告
        审计报告
        财审(1997)318号
        深圳发展银行股份有限公司董事会：
        我所接受委托，审计了贵银行及附属企业(以下统称“贵上市银行”) 1997年6
月30日的资产负债表及1997年1－6月份的利润表。这些报表由贵上市银行管理当局
负责。我们的责任是在审计的基础上对这些会计报表发表意见。我们的审计系按照
中国注册会计师独立审计准则进行的，在审计过程中，结合贵上市银行实际情况，
 实施了对会计记录的抽查、审核有关证据， 以及在当时情况下我们认为必要的其
他审计程序。
        我们认为，  上述会计报表符合《企业会计准则》和《股份制试点企业会计制
度》的规定，在所有重大方面， 公允地反映了贵银行及贵上市银行1997年6月30日
的财务状况和1997年度1－6月份的经营成果。  会计处理方法的选用遵循了一贯性
原则。
        深圳市会计师事务所  中国注册会计师 陈勤慧 卢旭蕾
        资产负债表(附后)
        利润表(附后)
        会计报表附注  单位：人民币元
        一、会计报表编报基准
         本行合并会计报表系根据业经审计的总行及所属支行和深圳市元盛实业公司(
以下简称“元盛公司”) 的会计报表依照《合并会计报表暂行规定》而适当编制。
行内及附属企业之间的所有重大交易及往来已在合并报表时予以冲抵。
        二、主要会计政策
        1.会计制度
        执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》，  并参照《股份
制试点企业会计制度》及其有关补充规定。
        2.会计年度
        采用公历制即每年自1月1日起至12月31 日止为一个会计年度。
        3.货币换算
        银行外汇业务采用分帐制。平时按各原币记帐，  期末将各原币种报表按结算
日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。元盛公司采用人民币为本位币。  外币
业务中，人民币对外币的汇率按市场汇价换算，结算日，  按期末汇率调整有关外
币帐户， 因汇率不同而产生的折合人民币差额作为汇兑损益，列入当期损益。
        4.存货
        存货按实际成本计价，存货发出按加权平均法计算。低值易耗品采用一次摊销
法核算。
        5.固定资产原价及折旧
        固定资产按实际成本计价， 固定资产折旧采用平均年限法计提， 在扣除残值
后，按各类固定资产估计使用年限，确定折旧率如下：
    
    类别                使用年限     年折旧率
        房屋建筑物          30年          3.30％
        运输工具             6年         16.20％
        电子计算机(大中型)   5年         19.80％
        电子计算机(微小型)   3年         33.00％
        机电器具             5年         19.80％
    
        6.坏帐准备
        坏帐准备银行按年末应收帐款及应收利息余额的3‰计提， 元盛公司按年末债
权总额(扣除关联企业往来)的1％计提。
        7.呆帐准备
        呆帐准备金按年初放款余额的1％实行差额提取。
        8.投资风险准备
        投资风险准备金按年初投资余额的1％实行差额提取。
        9.递延资产
        除开办费按五年分期摊销外，其余按受益期限分期摊销。
        10.长期投资核算
        股票投资按成本法核算。
        债券投资按有价证券面值和规定的利率计算应计利息，分期计入损益。
        股权投资及其他投资，投资额占被投资企业资本总额 20％以下的， 以成本法
核算； 投资额占被投资企业资本总额20％以上至50％的，以权益法核算； 投资额
占被投资企业资本总额50％以上的， 以权益法核算并对其会计报表予以合并。
        11.税项
    
        税种          计税依据                         税率
        营业税       金融业务收入                       8％
                     房地产经营收入                     5％
        城建税       应纳营业税额按5％征收部分  1％、5％、7％
        教育费附加   应纳营业税额按5％征收部分          3％
        企业所得税   应纳税所得额
                     其中：离岸业务利润                 10％
                           其他利润               15％、33％
    
        12.收入确认
        以各项业务合同签订以后，  在规定的计算期内按应计收入的数额确认营业收
入的实现， 或者在劳务已经提供， 同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确
认营业收入的实现。
        房地产销售收入在房屋移交后，  将结算帐单提交买方并得到认可时确认营业
收入的实现， 分期收款方式销售的开发产品， 以本期收到的价款或按合同约定的
本期应收价款确认营业收入的实现。
        三、会计报表项目的揭示
        由于本行金融业务扩展，  致使部分金融性业务会计科目期末余额比上年末余
额变动超过30％， 有关科目不再分别叙述。
        1.短期贷款
        短期贷款期末余额12222708013.60元， 明细项目列示如下：
    
    项目                          金额
        工业贷款               1313455726.00
        集体工业贷款            314967649.99
        商业贷款               3369529770.00
        集体商业贷款            727287886.00
        建筑及基建企业贷款      287549600.00
        私营及个体贷款          172852873.95
        三资企业贷款           3298595912.00
        农业贷款                  9500000.00
        其他企业贷款           2579938595.66
        短期信托贷款            149030000.00
        合计                  12222708013.60
    
    2.应收帐款
    应收帐款期末余额178774806.57元， 明细项目列示如下：项目

             金额
        应收利息               167366829.29
        应收租金                 7868460.77
        应收证券交易清算款       2477518.63
        应收售楼款               1061997.88
        合计                   178774806.57
    
        持有本行5％以上股份的主要股东无欠款。
        3.其他应收款
        其他应收款期末余额336311680.91元， 帐龄列示如下：
    
    帐龄               金额              比例
        一年以内      202430123.82      60.19％
        一至二年       23299192.65       6.93％
        二至三年       30937696.55       9.20％
        三年以上       79644667.89      23.68％
    
        持有本行5％以上股份的主要股东无欠款。
        4.存货
        存货期末余额444134224.22元， 系元盛公司房地产开发成本及开发产品， 明
细项目列示如下：
    
    项目                        金额
        深圳银沙大厦            46933523.85
        深圳银怡新村            43695106.64
        上海银涛高尔夫球场     207353731.64
        上海银桥花园            31436957.28
        大连湾里高城山住宅小区  43635616.30
        深圳美加广场            71011137.43
        上海元盛公司库存材料       68151.08
        合计                   444134224.22
        5.待摊费用
             项目              期初余额    本期增加  本期摊销   期末余额
        总行及各支行办公楼租金 4306207.05 280627.20 1311411.36 3275422.89
    
    6.中长期贷款
    中长期贷款期末余额784032571.34元， 明细项目列示如下：
    
      项目                 金额
        固定资产贷款     191760000.00
        按揭贷款         489978338.81
        银团贷款          99294232.53
        长期信托贷款       3000000.00
        合计             784032571.34
    
        中长期贷款期末余额比上年末余额增长53％， 主要原因系按揭贷款增加。
        7.逾期贷款
        逾期贷款期末余额3428228756.37元，系银行发放的因借款人原因贷款到期(含
展期后到期)未归还的贷款。其中：逾期(含展期后)2年以下的贷款2559221547. 27
元，逾期2年以上催收贷款869007209.10元。 逾期贷款期末余额占期末各项贷款余
额(逾期贷款率)的19.64％。
        逾期贷款期末余额比上年末余额增长212.83％，  主要原因系根据财政部财商
字(1997)51号文，  将《金融保险企业财务制度》第四十一条修改为：“借款合同
到期(含展期后到期)但未归还的放款，作为逾期贷款。”上年末逾期贷款余额不含
到期半年内未归还的放款。
        8.长期投资
        长期投资期末余额772231007.01元，明细项目列示如下：
    
    项目        股权比例 投资金额       权益法调整       年末余额
        (1)股票投资          30965407.60                   30965407.60
        (2)债券投资         420326375.01                  420326375.01
        (3)股权投资         135744148.57  －2588904.12    133155244.45
        (4)其他投资         187783979.95                  187783979.95
        合计                774819911.13  －2588904.12    772231007.01
    
        长期投资期末余额772231007.01元，项目列示如下：
        (1)股票投资金额30965407.60元，年末余额30965407.60。
        (2)债券投资金额402326375.01元，年末余额420326375.01。
        (3)股权投资金额135744148.57 元，权益法调整－2588904.12年末余额
133155244.45。
        (4)其他投资金额187783979.95元，年末余额187783979.95元。 合计投资金额
774819911.13元，年末余额772231007.01元。
        9.固定资产及累计折旧
    
    项目             年初余额     本期增加      本期减少      年末余额
    固定资产原值合计 591009475.66 649101102.89 22500439.92 1217610138.63
    累计折旧合计     114622309.84  37751608.06  9201857.75  143172060.15
    固定资产净值     476387165.82                          1074438078.48
    
        固定资产原值期末余额比上年末增长106.02％，主要原因系深圳发展银行总
行大厦已部分交付使用， 由“在建工程”转入。
        10.在建工程
        在建工程期末余额431706355.90元。
        11.递延资产
    
    明细项目   期初余额      本期新增      本期摊销     期末余额
        合计      148839334.95  31711305.19  11809106.30  168741533.84
    
        12.短期存款
        短期存款期末余额13207561712.10元， 明细项目列示如下：
    
    项目                        金额
        工业存款                809991797.22
        集体工业存款            331844027.14
        商业存款               1656466669.64
        集体商业存款            374879750.29
        建筑及基建企业存款      210605385.60
        私营及个体存款          234939745.31
        三资企业存款           1475988540.41
        农业存款                134683173.42
        其他存款               4213898178.93
        短期定期存款           3751483460.33
        短期信托存款             12372968.92
        信用卡存款                 408014.89
        合计                  13207561712.10
    
        13.短期借款
        短期借款期末余额74439200.00元，系元盛公司借入款项，明细列示如下：
    
    贷款单位名称             金额       月利率    借款到期日    借款条件
        大连建行房地产信贷部   2050000.00   12‰     1996.11.23     抵押
        大连建行房地产信贷部   2000000.00    8.91‰  1996.12.22     抵押
        珠海国际信托投资公司  20000000.00   15‰      1997.6.10     信用
        中国投资银行福田支行   9000000.00    8.9925‰ 1997.7.31     担保
        中国光大银行深圳分行  24889200.00   11‰      1998.4.29     担保
                          (USD3000000.00折)
        深圳招商银行东门支行  1500000.00    8.9925‰  1997.12.5    担保
        上海建行长宁分行      5000000.00    9.24‰   1997.10.22    担保
        上海浦东发展银行     10000000.00    9.24‰    1998.2.18    抵押
        合计                 74439200.00
    
        短期借款期末余额比上年末余额增长72.91％， 主要系元盛公司增加筹集资金
投入房地产开发项目。
        14.预收帐款
        预收帐款期末余额5693760.54元， 系元盛公司预收售房款。
        预收帐款期末余额比上年末余额降低34.85％，主要系减少预收售房款所致。
        15.未付股利
        未付股利期末余额206912945.60元， 系根据本行董事会关于1996 年度利润分
配预案，以1996年末股本 1 ，034564728股为基数，派现金息0.20元/股(含税) 。
16.少数股东权益
    
        少数股东名称                      金额
        香港龙涛洋行有限公司         4997271.41
        上海北桥实业总公司          －189395.41
        合计                         4807876.00
    
        17.股本
        期末股份总数为1034564728股，每股面值1.00元，实收股本1034564728.00元。
股本结构本期内无变化。
    18.盈余公积
    
        项目                              金额
        年初余额                  593497589.32
        减：美元汇率变动差异         345470.37
        期末余额                  593152118.95
    
        19.未分配利润
        本期净利润443738063.54元， 加：年初未分配利润615389260.20元， 减：年
初未分配利润因美元汇率变动调整520411. 66 元， 期末未分配利润余额为 1058
 606912.08元。
        20.税项及应交税金
        (1)营业税金及附加
        各项应税收入(含其他业务收入)943405106.93 元， 按相应税率计算应交营业
税金及附加84845019.06元，加上年欠交60595251.41元，减本年已交76463 ，388
.79元，年末欠交68976881.68元。
        营业税金及附加比上年同期增长79.26％，主要系金融企业营业税税率由5％增
至8％所致。
        (2)所得税
        本期银行利润总额524115738.89元， 加：权益法调整元盛公司亏损16305775
.84元，违规罚款支出5 ，000000.00元；减：国债利息收入及被投资企业上交税后
利润8820880.25元，本期应纳税所得额536600 634. 48 元， 其中：离岸业务利润
2248396.43元， 按10％税率计，应交所得税224839.64元，其余534352 238.05 元
按15％税率计，应交所得税80152835.71元；元盛公司本期亏损， 不计算所得税。
合计本期应交所得税80377675.35元，加：上年欠交76221452. 05元， 减：本期已
交89314035.31元，期末欠交 67 ，285092.09元。
    21.投资收益
    
        项目                                    金额
        国债利息收入                        8815131.25
        国家开发银行金融债券利息收入       15814722.44
        股票转让收益＊                    145762683.21
        股票买卖收益＊＊                    6053474.21
        股利股息收入                           5749.00
        股权投资收入                        1390220.00
        贷款性投资收入                       583625.13
        其他投资收入                      －6678172.63
        合计                              171747432.61
    
        ＊根据本行1997年4月8 日与深圳市投资管理公司签订的协议，将本行1989年8
—10月间，以“南华证券”名义购入的深发展A股股票转让给深圳市投资管理公司。
该批股票股数8326770股，转让价格每股19.15元， 总价款159457645.50元， 扣除
成本13677201.26元，手续费17761.03元，收益145762683.21元。
        ＊＊股票买卖收益6053474.21元， 系本行原信托部买卖美菱电器、山推股份、
西安民生等股票的收益。 本行短期投资股票已于1997年4月22日全部售出。
    22. 营业外收入
    
        项目                          金额
        固定资产清理收入              7676.47
        罚款收入                   1183154.11
        久悬未取款项收入                 3.67
        其他收入                    105057.94
        合计                       1295892.19
        23.营业外支出
        项目                           金额
        固定资产清理支出            51344.81
        支付久悬未取款项           205012.65
        公益性捐赠                 819688.00
        罚没支出＊                5001395.03
        其他支出                   347888.13
        合计                      6425328.62
    
        ＊罚没支出5001395.03元，其中5000000.00  元系向中国证券监督管理委员会
缴纳本行因违规炒作“深发展A”股票之罚款支出。
        四、或有负债/损失
        截至1996年12月31日止， 本行提起诉讼的银行信贷资产为人民币29435.97 万
元，港币17044.30万元，美元 884.20万元。
        五、约定资本性支出
        本行董事会已批准投资3000万元，购置深圳“鸿昌广场”首层及8楼1518 平方
米，作为本行深南东路支行办公用房。
        六、重要事项说明
        1.按有关部门规定及批准，本行已于1996年12月31 日将本行下属深圳、海南、
上海、 北京四家证券部转让给君安证券有限公司， 本行尚未对上述四家证券部进
行清理且未与君安证券有限公司办理正式的帐务交接手续。
        2.根据中国证券监督管理委员会证监查字[1997]13号文，没收本行于 1996年3
月4日至1997年4月17日期间，非法买卖本行股票所得90340201.51元(原未入帐) ，
并罚款5000000.00元。上述非法所得及罚款已于1997年6月28日缴纳。
        七、期后事项
        本行于1997年7月22日召开 1997 年度股东会议， 会议通过了本行董事会关于
1996年度利润分配预案，即：( 1) 按1996年度净利润的10％提取法定盈余公积金，
5％提取法定公益金，(2)以1996年末股本1034564728股为基数，每10股送红股5股，
并派发现金2元(含税)， 剩余利润滚存下年。
        上述利润分配方案，提取法定盈余公积金、 法定公益金及每10股派送现金2元
(含税)部分，已按有关规定在1996年度报表反映，送红股方案待实施后列帐。
                          资产负债表
                             1997年6月30日
        编制单位：深圳发展银行              金额单位：人民币元
                                        合并             
    
                资产      附注 1997-06-30    1996-12-31  
        流动资产：            
        现金及银行存款        364612293.45   871729855.99
        存放中央银行款项     4328429150.99  4901312997.73
        存放同业款项         1423026249.49  2326520150.64
        存放联行款项                  0.00    42641743.36
        拆放同业             1777478151.17  1340850745.00
        拆放金融性公司        564356752.00   999084966.66
        短期贷款          1 12222708013.60 12767911378.49
        应收进出口押汇        886640858.06   517973325.52
        应收帐款          2   178774806.57   192162678.57
        减：坏帐准备             757234.53      757234.53
        预付帐款                2037536.00      172996.00
        其他应收款        3   336311680.91   278151158.52
        贴现                  314008966.58   269286945.78
        短期投资                      0.00    71406121.61
        委托贷款及委托投资    184252483.35   175085364.90
        自营证券              663484691.85   563241326.66
        代理证券               87069900.00      359924.50
        买入返售证券           88500000.00   202450000.00
        存货              4   444134224.22   552750597.74
        待摊费用          5     3275422.89     4306207.50
        流动资产合计        23868343946.60 26076641250.64
        长期资产：            
        中长期贷款        6   784032571.34   510495879.90
        逾期贷款          7  3428228756.37  1095881830.46
        减：贷款呆帐准备金     57675054.78    57675054.78
        应收租赁款             66808487.49    87248750.84
        租赁资产              172941306.80   193650463.80
        减：待转租赁资产      172941306.80   193650463.80
        长期投资          8   772231007.01   740857614.84
        减：投资风险准备        4932504.68     4932504.68
        固定资产原值      9  1217610138.63   591009475.66
        减：累计折旧      9   143172060.15   114622309.84
        固定资产净值         1074438078.48   476387165.82
        在建工程         10   431706355.90   948285389.87
        固定资产清理              10559.86           0.00
        长期资产合计         6494848256.09  3796549072.27
        无形、递延及其他资产：            
        递延资产         11   168741533.84   148839334.95
        无形、递延资产合计    168741533.84   148839334.95
        资产总计            30531933737.43 30022029657.86 
        负债及所有者权益            
        流动负债：            
        短期存款         12 13207561712.10 11743214531.01
        短期储蓄存款         3296893057.87  3135778026.38
        财政性存款             11593440.67   128076381.20
        向中央银行借款        186308000.00   494641287.00
        同业存放款项          305566956.37  1591265271.16
        联行存放款项          167250636.47           0.00
        同业拆入              207780400.00   406667340.00
        金融性公司拆入         35825572.71    93395405.97
        应解汇款              721503801.34   866030510.13
        汇出汇款              349988058.48   579577521.74
        委托存款              184252483.35   183985364.90
        应付代理证券款项         691000.00    57873963.95
        卖出回购证券款        137600000.00   265500000.00
        短期借款         13    74439200.00    43050000.00
        应付款项              378077328.97   394958618.95
        预收帐款         14     5693760.54     8739436.96
        其他应付款            238784510.43   156418135.56
        应付工资               55575105.95    58512743.56
        应付福利费             25047300.11    23035522.62
        应交税金         20   136261973.77   136816703.46
        未付股利         15   206912945.60   206912945.60
        预提费用                2400720.57      514568.23
        流动负债合计        19936007965.30 20574964278.38
        长期负债：            
        长期存款             3021126191.45  2468033540.57
        长期储蓄存款         3165052073.23  2891157690.10
        保证金               1427280108.77  1548187264.75
        长期负债合计         7613458373.45  6907378495.42
        少数股东权益     16     4807876.00     4899542.89
        所有者权益：            
        实收资本         17  1034564728.00  1034564728.00
          资本公积            291335763.65   291335763.65
          盈余公积       18   593152118.95   593497589.32
          未分配利润     19  1058606912.08   615389260.20
        所有者权益合计       2977659522.68  2534787341.17
        负债及所有者权益合计30531933737.43 30022029657.86
                                         银行
                资产      附注 1997-06-30    1996-12-31    
        流动资产：                                       
        现金及银行存款        332886048.50   819997502.04
        存放中央银行款项     4328429150.99  4901312997.73
        存放同业款项         1423026249.49  2326520150.64
        存放联行款项                  0.00    42641743.36
        拆放同业             1777478151.17  1340850745.00
        拆放金融性公司        564356752.00   999084966.66
        短期贷款          1 12354223013.60 12844546178.49
        应收进出口押汇        886640858.06   517973325.52
        应收帐款          2   177712808.69   190993084.17
        减：坏帐准备             548175.11      548175.11
        预付帐款                      0.00           0.00
        其他应收款        3   790850021.94   745378933.91
        贴现                  314008966.58   269286945.78
        短期投资                      0.00    69206121.61
        委托贷款及委托投资    184252483.35   175085364.90
        自营证券              663484691.85   563241326.66
        代理证券               87069900.00      359924.50
        买入返售证券           88500000.00   202450000.00
        存货              4           0.00           0.00
        待摊费用          5     3275422.89     4306207.50
        流动资产合计        23975646344.00 26012687343.36
        长期资产：                                       
        中长期贷款        6   784314236.54   510907545.90
        逾期贷款          7  3428228756.37  1095881830.46
        减：贷款呆帐准备金     57675054.78    57675054.78
        应收租赁款             66808487.49    87248750.84
        租赁资产              172941306.80   193650463.80
        减：待转租赁资产      172941306.80   193650463.80
        长期投资          8   622039166.18   724303906.75
        减：投资风险准备        4932504.68     4932504.68
        固定资产原值      9  1199599772.90   574412315.73
        减：累计折旧      9   140783092.30   112617011.71
        固定资产净值         1058816680.60   461795304.02
        在建工程         10   430126838.90   946705872.87
        固定资产清理              -2411.34           0.00
        长期资产合计         6327724195.28  3764235651.38
        无形、递延及其他资产                             
        递延资产         11   131288651.71   119416545.84
        无形、递延资产合计    131288651.71   119416545.84
        资产总计            30434659190.99 29896339540.58
        负债及所有者权益                                 
        流动负债：                                       
        短期存款         12 13207561712.10 11743214531.01
        短期储蓄存款         3296893057.87  3135778026.38
        财政性存款             11593440.67   128076381.20
        向中央银行借款        186308000.00   494641287.00
        同业存放款项          305566956.37  1591265271.16
        联行存放款项          167250636.47           0.00
        同业拆入              207780400.00   406667340.00
        金融性公司拆入         35825572.71    93395405.97
        应解汇款              721503801.34   866030510.13
        汇出汇款              349988058.48   579577521.74
        委托存款              184252483.35   183985364.90
        应付代理证券款项         691000.00    57873963.95
        卖出回购证券款        137600000.00   265500000.00
        短期借款         13           0.00           0.00
        应付款项              377899022.47   394780312.45
        预收帐款         14           0.00           0.00
        其他应付款            228387538.26    88284481.31
        应付工资               55575105.95    58512743.56
        应付福利费             24733823.71    22462005.56
        应交税金         20   134817018.94   136701043.84
        未付股利         15   206912945.60   206912945.60
        预提费用                2400720.57      514568.23
        流动负债合计        19843541294.86 20454173703.99
        长期负债：                                       
        长期存款             3021126191.45  2468033540.57
        长期储蓄存款         3165052073.23  2891157690.10
        保证金               1427280108.77  1548187264.75
        长期负债合计         7613458373.45  6907378495.42
        少数股东权益     16           0.00           0.00
        所有者权益：                                     
        实收资本         17  1034564728.00  1034564728.00
          资本公积            291335763.65   291335763.65
          盈余公积       18   593152118.95   593497589.32
          未分配利润     19  1058606912.08   615389260.20
        所有者权益合计       2977659522.68  2534787341.17
        负债及所有者权益合计30434659190.99 29896339540.58
    
                                       利润表
                                    1997年1—6月
        编制单位：深圳发展银行                          金额单位：人民币元 
                                         合并             
    
             项目       附注  1997年1—6月   1996年1—6月   
        一、营业收入         1314008298.11  1144943258.06  
        利息收入              903912688.77   841876684.02  
        金融企业往来收入      903912688.77   841876684.02  
        手续费收入             10243958.09    26314712.78  
        证券销售差价收入       9.906622.65     8118285.79  
        租赁收益                3368833.32     8369461.29  
        汇兑收益               10961663.44     9761717.95  
        其他营业收入            2587326.62    24082829.64  
        房地产经营收入          2424014.04     3907109.63  
        二、营业支出          859717496.25   704371599.78  
        利润支出              506440029.16   424731027.75  
        金融企业往来利息支出   82037514.34    54967347.80  
        手续费支出              5213519.46     3468425.70  
        营业费用              208876397.62   176735527.73  
        汇兑损失               16720705              0.00  
        其他营业支出           54296602.81    41356275.70  
        房地产经营成本          1991581.30     2628581.09  
        房地产销售费用           694644.51      484414.01  
        三、营业税金及附加 20  84795766.74    47331912.77  
        四、营业利润          369495035.12   393239745.51  
        加：其他业务利润         388926.26      145164.49  
        减：管理费用            6839735.39     3724312.64  
            财务费用            2243028.36     2604636.97  
        加：投资收益       21 171747432.61    38677536.18  
            营业外收入     22   1295892.19     2479970.30  
        减：营业外支出     23   6425328.62      863383.87 
        加：以前年度损益调整   -3395121.81           0.00  
        五、利润总额          524024072.00   427350083.00  
        减：所得税         20  80377675.35    63226665.65  
        少数股东损益             -91666.89     -103404.69  
        六、净利润            443738063.54   364226822.04 
        
                      银行            
             项目       附注     1997年1—6月   1996年1—6月
        一、营业收入            1311584284.07 1141036148.43 
        利息收入                 903912688.77  841876684.02 
        金融企业往来收入         903912688.77  841876684.02 
        手续费收入                10243958.09   26314712.78 
        证券销售差价收入           9906622.65    8118285.79 
        租赁收益                   3368833.32    8369461.29 
        汇兑收益                  10961663.44    9761717.95 
        其他营业收入               2587326.62   24082829.64 
        房地产经营收入                   0.00          0.00 
        二、营业支出             857031270.44  701258604.68 
        利润支出                 506440029.16  424731027.75 
        金融企业往来利息支出      82037514.34   54967347.80 
        手续费支出                 5213519.46    3468425.70 
        营业费用                 208876397.62  176735527.73 
        汇兑损失                    167207.05          0.00 
        其他营业支出              54296602.81   41356275.70 
        房地产经营成本                   0.00          0.00 
        房地产销售费用                   0.00          0.00 
        三、营业税金及附加 20     84079488.80   47128121.11 
        四、营业利润             370473524.83  392649422.64 
        加：其他业务利润                 0.00          0.00 
        减：管理费用                     0.00          0.00 
            财务费用                     0.00          0.00 
        加：投资收益       21    162128758.65   33190202.99 
            营业外收入     22      1286092.19    2476196.59 
        减：营业外支出     23      6377514.97     862334.53 
        加：以前年度损益调整      -3395121.81          0.00 
        五、利润总额             524115738.89  427453487.69 
        减：所得税         20     80377675.35   63226665.65 
        少数股东损益                     0.00          0.00 
        六、净利润               443738063.54  364226822.04