深圳发展银行1996年度中期报告
深圳发展银行（下称“本行”）董事会谨将本行1996年度上半年经营业绩和
业经深圳市会计师事务所审核之本行1996年度中期审计报告向本行全体股东
报告如下：
一、财务报告
本行中期会计报表业经深圳市会计师事务所中国注册会计师刘祥青先
生、李国志先生审计,并出具无保留意见的审计报告[（96）财审字第301号]。
(一),业经审计的1996年6月30日合并资产负债表
资产 1996.6.30 1995,12,31
流动资产：
现金及银行存款 441,466,270.89 386,261,238.25
存放中央银行款项 2,951,362,062.41 2,609,018,693.88
存放同业部项 1,905,858,573.30 963,379,055.85
存放联行款项 13,149,349.02
拆放同业 899,231,684.76 1,068,638,791.18
拆放金融性公司 595,638,130.00 338,212,541.80
短期贷款 10,133,664,885.65 9,079,855,534.11
应收进出口押汇 370,062,817.75 240,815,637.77
应收帐款 185,470,393.14 122,064,500.82
减：坏帐准备 904,475.60 904,475.50
预付帐款 172,996.00 150,000.00
其他应收款 341,844,609.63 168,086,037.22
贴现 129,133,145.00 5,000,000.00
短期投资 9,542,466.57 11,044,717.46
委托贷款及委托投资 222,186,418.72 206,500,360.00
自营证券 449,888,578.90 336,567,645.75
代理征券 370,887.90 80,787,463,70
买入返售证券 231,400,000.00 246,400,000.00
存货 482,552,087.04 478,051,807.79
待摊费用 6,248,857.05 5,946,864.83
流动资产合计 10,368,306,800.03 17,225,137,815.10
长期资产：
中长期贷款 433,957,231.20 387,380,243.04
逾期贷款 2,332,807,095.28 884,041,958.51
减:贷款呆帐准备金 78,920,616.12 78,920,616.12
应收租贷款 116,486,614.51 131,871,931.54
租赁资产 193,773,902.40 216,273,773.42
减:待转租赁资产 193,773,902.40 216,273,773.42
长期投资 857,793,051.36 688,785,206.35
减：投资风险准备 2,389,786.92 2,389,786.92
固定资产原值 322,237,114.22 302,228,523.19
减：累计折旧 88,125,863.36 66,835,341.11
固定由产净值 234,111,250.86 235,393,182.08
在建工程 939,191,572.93 769,663,916.75
长期资产合计 4,826,696,413.11 3,019,926,035.23
无形、递延及其他资产：
递延资产 101,825,641.74 67,411,711.10
无形、递延资产合计 101,825,641.74 67,411,711.10
资产总计 24,296,768,854.88 20,312,475,561.43
负债及所有者权益
流动负债：
短期存款 10,193,319,004.11 8,389,633,433.62
短期储蓄存款 2,508,886,984.83 2,244,127,086.63
财政性存款 14,691,163.94 103,529,445.52
向中央银行借款 396,517,500.00 413,500,000.00
同业存放款项 236,680,052.31 720,816,954.27
联行存放款项 242,518,259.56 45,279,702.65
同业拆入 281,237,000.00 196,500,000.00
金融性公司拆入 13,916,207.12 218,006,556.25
应解汇款 984,063,061.73 578,642,146.57
汇出汇款 368,228,389.23 232,932,958.46
委托存款 229,685,418.72 207,500,360.00
应付代理证券款项 3,296,457.02 60,831,625.55
卖出回购证券款 142,000,000.00 127,000,000.00
短期借款 21,550,000.00 19,850,000.00
应付款项 416,883,881.81 287,786,511.15
预收帐款 10,744,332.18 12,221,086.74
应付工资 59,000,198.33 34,743,345.36
其他应付款 152,363,764.11 100,685,679.48
应付福利费 14,222,949.92 15,645,203.60
应交税金 134,376,908.84 77,944,450.47
预报费用 216,314.90
流动负债合计 16,424,397,848.66 14,087,176,556.32
长期负债：
长期在款 1,782,918,284.91 1,023,500,476.90
长期储蓄存款 2,689,724,801.27 1,925,379,913.93
保证金 1,075,238,318.53 1,315,879,681.08
长期负债合计 5,547,476,205.71 4,264,760,071.91
少数股东权益 4,974,517.86 5,077,922.55
所有者权益：
股本 1,034,564,728.00 775,923,546.00
资本公积 291,335,763.65 549,976,945.65
盈余公积 476,440,160.15 476,272,093.49
未分配利润 517,579,630.85 153,288,425.51
所有者权益合计 2,319,920,282.65 1,955,461,010.65
负债及所有者权益合计
24,296,768,854.88 20,312,475,561.43
（二）业经审计的1996年1－6月合并损益表
1996.1-6 1995.1-6
营业收入 1144943258.06 842498953.80
利息收入 841876684.02 586483605.91
金融企业往来收入 222512456.96 189804976.67
手续费收入 26314712.78 11888147.20
证券销售差价收入 8118285.79 10495064.74
租赁收益 8369461.29 9653646.39
汇兑收益 9761717.95 920562.07
其他营业收入 24082829.64 33252953.82
房地产经营收入 3907109.63
营业支出 704371599.78 570787624.00
利息支出 424731027.75 302654332.10
金融企业往来利息支出 54967347.80 122561423.64
手续费支出 3468425.70 718369.24
营业费用 176735527.73 133966275.10
其他营业支出 41356275.70 10694931.67
房地产经营成本 2628581.09
房地产销售费用 484414.01 192292.35
营业税金及附加 47331912.77 33940086.81
营业利润 393239745.51 237771242.99
加:其他业务利润 145164.49 76570.13
减:管理费用 3724312.64 2079872.53
财务费用 2604636.97 1040129.44
加:投资收益 38677536.18 18792673.16
营业外收入 2479970.30 2006827.42
减:营业外支出 863383.87 900579.46
加:以前年度损益调理 -19457.62
利润总额 427350083.00 254607274.65
减:所得税 63226665.65 38106158.97
少数股东损益 103404.69
净利润 364226822.04 216501117.68
(三)会计报表附注
1.会计报表编报基准
合并会计报表系根据业经审计的总行及所属支行和房地产公司的会计报表而适当编
制,行内及附属企业之间的所有重大交易及往来已在合并报表时予以冲抵.
原南华金融公司撤销后,其资产负债由海口分行接管,且并入海口分行会计报表中,
原南华金融公司的附属企业正在清理整顿之中,其会计报表未予合并.
2.主要会计政策
（1）会计制度
执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》,并参照《股份制试
点企业会计制度》及其有关补充规定。
（2）会计年度
会计年度自公历每年1月1日起至12月31日止。
（3）货币换算
银行外汇业务采用分帐制,平时按各原币种记帐,期未将各原币种报表按结
算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并,房地产公司采用人民币为本位币。
外币业务中,人民币对外币的汇率按市场汇价换算,结算目，按期未汇率调整有关
外币帐户,因汇率不同而产生的折合人民币差额作为汇兑损益,列入当期损益.
（4）存货
存货按实际成本计价,存货发出按加权平均法计算。
（5）固定资产原价及折旧
固定资产按实场成本计价,固定出产折旧采用平均年限法计提,在扣除残值后, 按各
类固定资产估计使用年限,确定折旧率如下:
类 别 使用年限 年折旧率
房屋建筑物 30年 3.30%
运输工具 6年 16.20%
电子计算机（大中型） 5年 18.00%
电子汁算机（微小型） 3年 33.00%
机电器具 5年 19.80%
（6）坏帐准备
坏帐准备银行按年末应收帐款及应收利息余额的3‰,房地产公司按年
末债权总额（扣除关联企业往来）的1%计提。本期内未计提坏帐准备。
（7）呆帐准备金
呆帐准备金系按年初放款余额的1%实行差额提取,本期内未计提呆帐准备金.
（8）递延资产摊销
开办费按5年分期摊销,其余按受益期限分期摊销。
（9）长期投资核算
投资额占披投资企业资本总额不足25％时,采用成本法核算；投资额占被
投由企业资本总额25％至50％时,采用权益法核算.投资额占被投资企业资本
总额50％以上时,采用权益法核算,并编制合并报表。
（10）房地产销售收入的实现系以该房地产已经移交并将发票结算帐单提交买主为
准.
(四)其它财务指标
项目 1996年上半年 1995年上半年
1.每股收益 0.35元 0.50元
2.净资产收益率 15.70% 12.30%
3.每股净资产 2.24元 4.32元
注:上半年净利润3.64亿元,如果加上年滚利润1.53亿元,截止6月30日, 每股实际可
分配利润为0.5元.
二、经营情况的回顾与展望
1.经营情况的回顾
本行上半年主要经营指标完成情况进展良好,截止6月30日,本行实现税前利润4. 27
亿元,成年计划的71%,比上年同期增加1.72亿元,增长67%,每股税前利润在上半年股
本翻番情况下仍达到0.41元.各项存款(含外币)达到194.63亿元,比上年同期增长43
.62%,比上年同期增长43.62%.各项贷款(含外币)达到136.21亿元, 比上年同期增长
38.12%.
主营业务各项工作稳步发展,其中,全和国际业务实现利润2409.81万美元,折人民币
20052万元,比上年同期增长61.53%,占全行上半年利润的46.92%.本行离岸业务在上
半年已作大量筹备工作,将全面展开各项业务.
网点开拓方面有重大进展,香港代表处于1996年6月18日正式设立.珠海支行和佛山
支行已进入筹备阶段.截止6月底,新增网点4个,网点总数达91个,上半年还就其它
分支行的开设作了大量的有效工作.
上半年在加强资产风险控制和回收"两呆"贷款方面作大大量工作, 成功地收回了一
批"两呆"借款,截止6月30日,本行资本充足率达12.72%,比年初增加1.75个百分点,
显示本行抗风险能力有效大增强.
本行电子化建设进展明显, 今年上半年深圳市内营业机构会计业务全部实现大机联
网处理,实现了与海口分行通存通兑,ATM机实现了全市联网和与广州、 海口通存通
兑.建立了信贷审批电子表决系统,有效控制信贷风险和增强赢利能力.
总行大厦建议已进入室内装修设备安装阶段,可望年内全面竣工投入使用,其它物业
建设也正在进入收尾阶段,在房地产行情即将启动的背景下,本行物业可望在未来产
生良好的经济效益,成为本行新的利润增长点.
本行上半年购国库券5.05亿元,金融债券1300万元,分销国库券2.1亿元.
今年上半年,在国内经济开垦了转的背景下,本行领导班子带领全行员工, 进一步加
强行内资产风险管理体系建设,建立以效益质量为核心的经济指标考核体系,与员工
收入全额挂钩;并加强基层队伍建设,推行上岗证制度,提高员工素质,通过调整网点
布局,开发新业务品种,完善服务质量,开拓新的利润增长点.在全行员工的努下下,
虽然而对激烈的同业竞争,本行仍取得时间过产,主要指标完成过半的可喜成绩. 董
事会对本行业务增长情况表示满意,并借此机会,人表广大股东对本行领导班子和全
行员工的辛勤劳动表示感谢.
2.前景展望
今年上半年,本行在股本翻番的情况下,仍能实现每股盈利0.35元, 净资产收益率高
达15.70%,表现了良好的成长性,下半年,本行将在行领导班子的带领下,
依靠全行员工的共同努力,推动各项业务稳健发展,力争全面超额完
成股市会议通过的各项经营指标。
（1）本行下半年将随新业务的开拓,围绕经济效据这个中心,优化资产、财务、
信贷质量和内部稽核等管理体系,加强完善资产风险控制体制和指标考核体系。
（2）下半年将进一步提高现有网点各项业务的服务质量,提市员工素质,
提高工作效率和效益,迅速扩大新业务的规模,提高现有网点的市场占有率。
（3）本行将加大开拓异地分支行的力度。加强广州分行、海口分行的业务开
拓。珠海、佛山等分支机构争取年内开业。在我国沿海主要经济中心城市争取尽快
设立新的分支行,力争网点开拓上一个新台阶。作为新增利润主要来源的异地分
支机构迅速增加,将为本行今后长期发展和利润增长奠定稳固的基础。
（4）本行已获国家外汇管理局离岸业务许可证,将在下半年面向境外开展
各项离岸业务,这不仅形成本行新的国际业务利润增长点,促进本行向国际化
商业银行迈进一大步,而且作为中国为数不多的几家从事离岸业务的商业银
行之一,本行将为中国金融改革与发展提供新的宝贵经验。
在中国新一轮经济发展周期已经启动,国家宏观经济政策趋于宽松之时,
香港九七年回归日日益临近,深港经济一体化进程加快,面对即材来临的这择
一个历史性机遇,董事会相信,本行按照目前的发展情况,完全有能力把握各
种机遇,各项国内外业务必将取得重大进展,以崭新面貌、稳健运作和有效竞
争力面对国内外市场的风云变幻,我们预计下半年本行将会以较上半年更为
优异的经济效益回报股东和关心支持本行的社会各界人士。
三、重大事件的说明
本行上半年无重大诉讼、仲裁事项。
四、发行在外股票的变动和股权结构的变化情况
1.股权结构变动情况
本行1995年度分红派股工作已于1996年6月全部完成,按每10股普通股送红
股10股（其中当年利润送5股,公积金转增资本派5股）,共向股东派送红股517,
282,364股,派送红股完成后,本行股本总额为1,034,564,728股。具体情况如下：
（截止日期：1996年6月28日）股数单位：股
股份性质 年初数 本期增加数 期末数
一、尚未流通股份
国有股 41,512,474 41,512,474 83,024,948
法人股 118,558,412 118,558,412 237,116,824
高级管理人员股 487,972
尚未流通股份合计 160,070,886 160,070,886 320,629,744
二、已流通股份
公众股 357,211,478 357,211,478 713,934,984
已流在股份合计 357,211,478 357,211,478 713,934,984
三、股份总额 517,282,364 517,282,364 1,034,564,728
注:高级管理人员股份含董、监事持股,在年初数中合并于公众股中,故无年
初数；而在期末数中由公众股转为尚未流通股份。
2.前十名大股市持股变动情况
（截止1996年6月28日）
股数单位：股
股东姓名 年初数 增加数 期末数 占总股数%
深圳市投资管理公司 54,080,849 54,080,849 108,161,698 10.45
深圳国际信托投资公司 35,536,147 35,536,147 71,072,294 6.87
深圳市社会保险管理局 24,349,844 24,343,844 48,687,688 4.71
中电深圳工贸投资公司 20,748,872 20,748,872 41,497,744 4.01
深圳城建集团 8,985,740 8,685,740 17,171,480 1.66
君安财务顾问有限公司 -- -- 14,042,266 1.36
农业银行深圳分行 5,180,176 5,188,176 10,378,352 1.00
南华证券 4,223,385 4,223,385 8,446,770 0.82
深圳深社投资发展有限公司 -- -- 4,905,526 0.47
深圳国债服务中心 2,446,800 2,446,890 4,893,780 0.47
注：君安财务顾问有限公司、深圳深祥投资发展有限公司均无年初数。
3.深圳发展银行董事、监事及高级管理人员持股情况
（截止1996年6月28日）股数单位：股
姓名 职务 年初数 期末数 增加数 增加原因
许季才 董事长 0 0 0
叶连捷 副董事长 0 0 0
贺云 常务董事总经理 0 0 0
沈正中 常务董事 0 0 0
潘广谦 常务董事 2515 5030 2515 分红派股
许强 常务董事 90915 181830 90915 分红派股
金式如 常务董事 54 108 54 分红派股
余锦云 董事 76167 152334 76167 分红派股
简华洲 董事 0 0 0
张宝琴 董事 0 0 0
采振祥 董事 -- 37200 --
张润深 副总经理 1075 2150 1075 分红派股
金维红 副总经理 0 0 0
朱振中 副总经理 0 0 0
黄本辉 党委副书记 0 0 0
肖少联 监事会主席 0 0 0
王魁芝 监事会副主席 625 1250 625 分红派股
符永江 监事 0 0 0
肖林书 监事 53816 107632 53816 分红派股
李华青 监事 0 0 0
谭华森 监事 43 86 43 分红派股
孙玉仓 监事 176 352 176 分红派股
注,采振祥先生为本年新增董事,无年初数。
五、股东大会简介
本行于1996年5月18日在深圳市红叶娱乐广场召开,1996年度股东大会第二次会
议,会议审议通过的各项议案已于1996年5月20日向社会公告。会议主要情况如下：
1,到会股东107名此表股数185,641,496股,占当日本行总股数的38.89％,
经深圳市公证处公证,会议合法有效。
2.会议审议通过以下议案：
（1）1995年度董事会工作报告;
（2）1995年度监事会工作报告;
（3）1995年度决算及利润分配方案。其中分红方案为向全体股东每10股送红
股6股,余16300万元结转下年度分配,
（4）关于公积金转增资本的方案,向全体股东10股送新股5股;
（5）1996年度预算报告；
（6）增补董事的议案。
六、备查文件
1.载有董事长、总经理亲笔笔名的中期报告原件；
2.空圳市会计师事务所“审计报告（96）财审字第301号”原件。
深圳发展银行董事会
1996年8月29日
【